Art. 188

(art. 41 cpv. 2 lett. b e 46 cpv. 1 lett. b LSA)

1. Gli intermediari assicurativi garantiscono l’adempimento degli obblighi derivanti dalla LSA mediante prescrizioni interne e un’adeguata organizzazione d’esercizio.
2. Devono osservare segnatamente i seguenti principi del governo d’impresa in un modo commisurato al rischio e adeguato alle loro dimensioni, alla loro complessità e alla loro forma giuridica nonché ai servizi assicurativi da loro offerti:
   1. chiara attribuzione e documentazione di compiti, competenze e linee gerarchiche;
   2. chiara separazione tra attività operative e attività di controllo;
   3. documentazione delle decisioni sostanziali e dell’attuazione dell’obbligo d’informare di cui all’articolo 45 LSA;
   4. definizione di principi, processi e strutture al fine di osservare le prescrizioni legali, normative e interne;
   5. definizione di principi concernenti i comportamenti attesi da parte dei dipendenti e le capacità e le conoscenze necessarie per lo svolgimento della loro attività secondo l’articolo 43 LSA;
   6. integrazione di adeguati meccanismi di controllo, anche in riferimento a terzi coinvolti.