United States v. 2010-07-30 | 08-17398 | Majiman Hafiz V. Metropolitan Life Insurance Co |…

Ã∏∑≠ º∑≠∞±≠∑¨∑±≤ ∑≠ ≤±¨ ø∞∞Ʊ∞Æ∑ø¨ª ∫±Æ ∞´æ¥∑Ωø¨∑±≤ ø≤º ∑≠ ≤±¨ ∞ÆªΩªºª≤¨ˆ
ª®Ωª∞¨ ø≠ ∞Ʊ™∑ºªº æß Á¨∏ ›∑ÆÚ ŒÚ ÌÍÛÌÚ
Ã∏ª ÿ±≤±Æø楪 ’ª≤≤ª¨∏ ⁄Ú Œ∑∞∞¥ªÙ Õª≤∑±Æ À≤∑¨ªº Õ¨ø¨ª≠ ›∑ÆΩ´∑¨ ÷´ºπª ∫±Æˆˆ
¨∏ª Õª™ª≤¨∏ ›∑ÆΩ´∑¨Ù ≠∑¨¨∑≤π æß ºª≠∑π≤ø¨∑±≤Ú
“—à ⁄—Œ –Àfi‘◊›flÃ◊—“
À“◊ä‹ ÕÃflÃ¤Õ ›—ÀŒÃ —⁄ fl––¤fl‘Õ
⁄—Œ Ãÿ¤ “◊“Ãÿ ›◊Œ›À◊Ã
”fl÷◊”fl“ ÿfl⁄◊∆ flÕÿflŒ⁄À“ “◊Õÿfl
ÿfl⁄◊∆Ù
–¥ø∑≤¨∑∫∫≠ Û fl∞∞ª¥¥ø≤¨≠Ù
™Ú
”¤ÃŒ—–—‘◊Ãfl“ ‘◊⁄¤ ◊“ÕÀŒfl“›¤
›—”–fl“«Ù
‹ª∫ª≤ºø≤¨ Û fl∞∞ª¥¥ªªÚ
“±Ú ËÛÔÈÌÁË
‹Ú›Ú “±Ú ÌÊÈÛΩ™ÛÓÔÔÏÛ–÷ÿ
”¤”—Œfl“‹À”ˆ
fl∞∞ªø¥ ∫Ʊ≥ ¨∏ª À≤∑¨ªº Õ¨ø¨ª≠ ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ›±´Æ¨
∫±Æ ¨∏ª “±Æ¨∏ªÆ≤ ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ±∫ ›ø¥∑∫±Æ≤∑ø
–∏ߥ¥∑≠ ÷Ú ÿø≥∑¥¨±≤Ù ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ÷´ºπªÙ –ƪ≠∑º∑≤π
flÆπ´ªº ø≤º Õ´æ≥∑¨¨ªº ÷´≤ª ÔÍÙ ÓÔ
Õø≤ ⁄Æø≤Ω∑≠Ω±Ù ›ø¥∑∫±Æ≤∑ø
fiª∫±ÆªÊ Œ«”¤Œ ø≤º ⁄◊Õÿ¤Œ ø≤º Œ◊––‘¤Ù ›∑ÆΩ´∑¨ ÷´ºπª≠Úˆˆ
–¥ø∑≤¨∑∫∫≠ ”ø∂∑≥ø≤ ÿø∫∑¶ ø≤º fl≠∏øÆ∫´≤ “∑≠∏ø ÿø∫∑¶ ø∞∞ªø¥ ¨∏ª º∑≠¨Æ∑Ω¨
Ω±´Æ¨é≠ ≠´≥≥øÆß ∂´ºπ≥ª≤¨ ∑≤ ∫ø™±Æ ±∫ ºª∫ª≤ºø≤¨ ”ª¨Æ±∞±¥∑¨ø≤ ‘∑∫ª ◊≤≠´Æø≤Ωª
›±≥∞ø≤ß ¯”ª¨‘∑∫ª˜Ú …ª ø∫∫∑Æ≥Ú
⁄◊‘¤‹
÷À‘ Ì ÓÔ
”—‘‘« ›Ú ‹…«¤ŒÙ ›‘¤Œ’
ÀÚÕ Ú ›— À ŒÃ —⁄ fl– –¤ fl ‘Õ

-- 1 of 5 --

Ó
À≤ºªÆ ›ø¥∑∫±Æ≤∑ø ¥ø©Ù çø ≥ø¨ªÆ∑ø¥ ≥∑≠ƪ∞ƪ≠ª≤¨ø¨∑±≤ ±Æ Ω±≤Ωªø¥≥ª≤¨ ∑≤ ø≤
∑≤≠´Æø≤Ωª ø∞∞¥∑Ωø¨∑±≤Ù ©∏ª¨∏ªÆ ∑≤¨ª≤¨∑±≤ø¥ ±Æ ´≤∑≤¨ª≤¨∑±≤ø¥Ù ª≤¨∑¨¥ª≠ ¨∏ª ∑≤≠´ÆªÆ ¨±
ƪ≠Ω∑≤º ¨∏ª ∑≤≠´Æø≤Ωª ∞±¥∑Ωß øæ ∑≤∑¨∑±Úå …ª≠¨ ›±ø≠¨ ‘∑∫ª ◊≤≠Ú ›±Ú ™Ú …øƺ٠ÌÌ ›ø¥Ú
Œ∞¨ÆÚ Ìº ÌÔÁÙ ÌÓÌ ¯›¨Ú fl∞∞Ú ÓΘ ≠ªª ø¥≠± ›ø¥Ú ◊≤≠Ú ›±ºª y ÌÌÔÚ ÿªÆªÙ ∞¥ø∑≤¨∑∫∫≠
∏ø™ª ∫ø∑¥ªº ¨± Ωƪø¨ª ø ¨Æ∑ø楪 ∑≠≠´ª ø≠ ¨± ©∏ª¨∏ªÆ ¨∏ª ∑≤≠´ÆªºÙ Œø≥º´¥øÆ∑ Õª©øμÙ
≥∑≠ƪ∞ƪ≠ª≤¨ªº ∏ªÆ ∞Ʊ∞ªÆ¨ß ±©≤ªÆ≠∏∑∞Ù ø≠ ƪ∫¥ªΩ¨ªº ∑≤ ∏ªÆ ¥∑≠¨ªº ≤ª¨ ©±Æ¨∏ ø≤º ¨∏ª
≠¨ø¨ªº ∞´Æ∞±≠ª ∫±Æ ¨∏ª ¥∑∫ª ∑≤≠´Æø≤Ωª ∞±¥∑Ω∑ª≠Ú Ã∏ªß ∏ø™ª ∞Ʊ™∑ºªº ≤± ø´¨∏±Æ∑¨ß ¨∏ø¨
≥∑≠´≤ºªÆ≠¨ø≤º∑≤π≠ æø≠ªº ±≤ Ω´¥¨´Æø¥ º∑∫∫ªÆª≤Ωª≠ ≠∏±´¥º ≤ªπø¨ª ¨∏±≠ª
≥∑≠ƪ∞ƪ≠ª≤¨ø¨∑±≤≠Ù ≤±Æ ∏ø™ª ¨∏ªß ≠∏±©≤ ¨∏ø¨ ”ª¨‘∑∫ª ©ø∑™ªº ∑¨≠ Æ∑π∏¨ ¨± ¨∏ª
Ω±ÆÆªΩ¨ ∑≤∫±Æ≥ø¨∑±≤Ú Õªª ›ø¥Ú ◊≤≠Ú ›±ºª y ÌÌÍ ¯çÃ∏ª Æ∑π∏¨ ¨± ∑≤∫±Æ≥ø¨∑±≤ ±∫
≥ø¨ªÆ∑ø¥ ∫øΩ¨≠ ≥øß æª ©ø∑™ªºÙ ª∑¨∏ªÆ ¯ø˜ æß ¨∏ª ¨ªÆ≥≠ ±∫ ∑≤≠´Æø≤Ωª ±Æ ¯æ˜ æß ≤ªπ¥ªΩ¨
¨± ≥øμª ∑≤Ø´∑Æ∑ª≠ ø≠ ¨± ≠´Ω∏ ∫øΩ¨≠Ù ©∏ªÆª ¨∏ªß øƪ º∑≠¨∑≤Ω¨¥ß ∑≥∞¥∑ªº ∑≤ ±¨∏ªÆ ∫øΩ¨≠
±∫ ©∏∑Ω∏ ∑≤∫±Æ≥ø¨∑±≤ ∑≠ Ω±≥≥´≤∑Ωø¨ªºÚå˜Ú
–¥ø∑≤¨∑∫∫≠ ∏ø™ª ø¥≠± ∫ø∑¥ªº ¨± Ωƪø¨ª ø ¨Æ∑ø楪 ∑≠≠´ª ø≠ ¨± ©∏ª¨∏ªÆ Õª©øμé≠
≥∑≠ƪ∞ƪ≠ª≤¨ø¨∑±≤≠ ©ªÆª ≥ø¨ªÆ∑ø¥Ú Ã∏ª ºªΩ¥øÆø¨∑±≤ ±∫ ”ª¨‘∑∫ªé≠ ´≤ºªÆ©Æ∑¨ªÆ ©ø≠
´≤Ω±≤¨Æøº∑Ω¨ªºÙ ≠ªª …∑¥≠±≤ ™Ú …Ú “ø¨é¥ ‘∑∫ª ◊≤≠Ú ›±ÚÙ ÓÌÎ ›ø¥Ú fl∞∞Ú Ìº ÁËÔÙ ÁÁÎÛÁÍ
¯›¨Ú fl∞∞Ú ÔÁÁÔ˜Ù ø≤º ∞¥ø∑≤¨∑∫∫≠ º± ≤±¨ Ω∏ø¥¥ª≤πª ≥ø¨ªÆ∑ø¥∑¨ß ±≤ ø∞∞ªø¥Ú ◊≤ ø≤ß
ª™ª≤¨Ù ø¥¨∏±´π∏ ¨∏ª ∑≤≠´Æø≤Ωª ø∞∞¥∑Ωø¨∑±≤ º∑º ≤±¨ ƪش∑ƪ ø∞∞¥∑Ωø≤¨≠ ¨± ¥∑≠¨ ¨∏ª
ƪ¥ª™ø≤¨ ∞Ʊ∞ªÆ¨∑ª≠ ø≤º ≥±Æ¨πøπª ø≥±´≤¨≠Ù ∑¨ º∑º ƪشª≠¨ ∑≤∫±Æ≥ø¨∑±≤ øæ±´¨ ≤ª¨

-- 2 of 5 --

Ì
©±Æ¨∏ ø≤º ∑≤Ω±≥ªÚ Ã∏´≠Ù Õª©øμé≠ ≥∑≠≠¨ø¨ªº ≤ª¨ ©±Æ¨∏ ©ø≠ ≥ø¨ªÆ∑ø¥ ø≠ ø ≥ø¨¨ªÆ ±∫
¥ø©Ú Õªª Ã∏±≥∞≠±≤ ™Ú —ΩΩ∑ºª≤¨ø¥ ‘∑∫ª ◊≤≠Ú ›±Ú ±∫ ›ø¥ÚÙ Á ›ø¥Ú ̺ ÁÏÙ ÁÔÍ ¯ÔÁÈ̘
¯çÃ∏ª ∫øΩ¨ ¨∏ø¨ ¨∏ª ∑≤≠´ÆªÆ ∏ø≠ ºª≥ø≤ºªº ø≤≠©ªÆ≠ ¨± ≠∞ªΩ∑∫∑Ω Ø´ª≠¨∑±≤≠ ∑≤ ø≤
ø∞∞¥∑Ωø¨∑±≤ ∫±Æ ∑≤≠´Æø≤Ωª ∑≠ ∑≤ ∑¨≠ª¥∫ ´≠´ø¥¥ß ≠´∫∫∑Ω∑ª≤¨ ¨± ª≠¨øæ¥∑≠∏ ≥ø¨ªÆ∑ø¥∑¨ß ø≠ ø
≥ø¨¨ªÆ ±∫ ¥ø©Úå˜Ú
fl⁄⁄◊Œ”¤‹Ú

-- 3 of 5 --

ÿø∫∑¶ ™Ú ”ª¨Æ±∞±¥∑¨ø≤ ‘∑∫ª ◊≤≠´Æø≤Ωª ›±≥∞ø≤ß
“±Ú ËÛÔÈÌÁË
⁄◊Õÿ¤ŒÙ ›∑ÆΩ´∑¨ ÷´ºπªÙ Ω±≤Ω´ÆÆ∑≤πÊ
”ª¨Æ±∞±¥∑¨ø≤ ‘∑∫ª ◊≤≠´Æø≤Ωª ›±≥∞ø≤ß ¯”ª¨‘∑∫ª˜ ∏ø≠ ≤±¨ ∞ªÆ≠´ø≠∑™ª¥ß ≠∏±©≤
¨∏ø¨ ¨∏ª ∑≤≠´Æø≤Ωª øπƪª≥ª≤¨≠ ø¨ ∑≠≠´ª ©ªÆª ∫±Æ ≥±Æ¨πøπª ∞Ʊ¨ªΩ¨∑±≤ Æø¨∏ªÆ ¨∏ø≤
≠¨ø≤ºøƺ ¥∑∫ª ∑≤≠´Æø≤Ωª ∞±¥∑Ω∑ª≠Ú Ã∏ª ±≤¥ß ∑≤º∑Ωø¨∑±≤ ¨∏ø¨ ¨∏ªß ©ªÆª ±∫ ¨∏ª ∫±Æ≥ªÆ
¨ß∞ª ∑≠ ø ∏ø≤º©Æ∑¨¨ª≤ ≠¨ø¨ª≥ª≤¨ æß ¨∏ª ≠ø¥ª≠ øπª≤¨ ∑≤ ¨∏ª ø∞∞¥∑Ωø¨∑±≤é≠ flºº∑¨∑±≤ø¥
◊≤∫±Æ≥ø¨∑±≤ ≠ªΩ¨∑±≤Ù ª®∞¥ø∑≤∑≤π ¨∏ø¨ ¨∏ª ∞´Æ∞±≠ª ±∫ ¨∏ª ∑≤≠´Æø≤Ωª ©ø≠ ¨± ∞øß ±∫∫
±´¨≠¨ø≤º∑≤π ≥±Æ¨πøπª æø¥ø≤Ωª≠ ±≤ ´≤∑ºª≤¨∑∫∑ªº ∞Ʊ∞ªÆ¨∑ª≠ Ω´Æƪ≤¨¥ß ±©≤ªº æß ¨∏ª
∑≤≠´Æªº ø≤º ¨± æª ∑≤∏ªÆ∑¨ªº æß ¨∏ª æª≤ª∫∑Ω∑øÆ∑ª≠ ±∫ ¨∏ª ∞±¥∑Ω∑ª≠Ú “±¨øæ¥ßÙ ¨∏ª
æª≤ª∫∑¨≠ ¨± æª ∞ø∑º ´∞±≤ ¨∏ª ºªø¨∏ ±∫ ¨∏ª ∑≤≠´Æªº øƪ ≤±¨ øΩ¨´ø¥¥ß ¥∑≤μªº ¨±
±´¨≠¨ø≤º∑≤π ≥±Æ¨πøπª æø¥ø≤Ωª≠Ù ≠± ∑¨ ∑≠ ´≤Ω¥ªøÆ ©∏ß ¨∏ª æª≤ª∫∑Ω∑øÆ∑ª≠é ∑≤¨ª≤¨∑±≤≠
∫±Æ ¨∏ª ∫´≤º≠ ≥ø¨¨ªÆªº ∫Ʊ≥ ¨∏ª ∑≤≠´ÆªÆé≠ ∞±∑≤¨ ±∫ ™∑ª©Ú fl¥¨∏±´π∏ ”ª¨‘∑∫ª ≤±©
≠øß≠ ¨∏ø¨ ∑¨ ©±´¥º ≤±¨ ∏ø™ª ∑≠≠´ªº ¨∏ª ∞±¥∑Ω∑ª≠ ∑∫ ≤±¨ ∫±Æ Õª©øμé≠
≥∑≠ƪ∞ƪ≠ª≤¨ø¨∑±≤≠ ±∫ ∏ªÆ ∞Ʊ∞ªÆ¨ß ±©≤ªÆ≠∏∑∞ ø≤º ±´¨≠¨ø≤º∑≤π ≥±Æ¨πøπª æø¥ø≤Ωª≠Ù
∑¨ º∑º ≤±¨ øΩ¨´ø¥¥ß ƪشª≠¨ ø≤ß ±∫ ¨∏ø¨ ∑≤∫±Æ≥ø¨∑±≤ ∑≤ ¨∏ª ø∞∞¥∑Ωø¨∑±≤ ∑¨≠ª¥∫Ú Ã∏ª
∑≤∫±Æ≥ø¨∑±≤ Ωø≥ª ∑≤ ±≤¥ß ∑≤º∑ÆªΩ¨¥ß ¯ø≤º ∑≤Ω±≥∞¥ª¨ª¥ß˜ ¨∏Ʊ´π∏ ¨∏ª øπª≤¨é≠
∏ø≤º©Æ∑¨¨ª≤ ≠¨ø¨ª≥ª≤¨≠ ø≤º ¨∏ª Ø´ª≠¨∑±≤≠ ƪπøƺ∑≤π ¨∏ª ø∞∞¥∑Ωø≤¨é≠ ∑≤Ω±≥ª ø≤º ≤ª¨
©±Æ¨∏Ú
Ÿ∑™ª≤ ≥ß ´≤ΩªÆ¨ø∑≤¨ß øæ±´¨ ¨∏ª ¨Æ´ª ≤ø¨´Æª ±∫ ¨∏ª ∞±¥∑Ω∑ª≠Ù ◊ ø≥ ≠μª∞¨∑Ωø¥
⁄◊‘¤‹
÷À‘ Ì ÓÔ
”—‘‘« ›Ú ‹…«¤ŒÙ ›‘¤Œ’
ÀÚÕ Ú ›— À ŒÃ —⁄ fl– –¤ fl ‘Õ

-- 4 of 5 --

Ó
¨∏ø¨ ”ª¨‘∑∫ªé≠ ºªΩ∑≠∑±≤ ¨± ∑≤≠´Æª øΩ¨´ø¥¥ß ºª∞ª≤ºªº ±≤ ¨∏∑≠ ∫∑≤ø≤Ω∑ø¥ ∑≤∫±Æ≥ø¨∑±≤Ù
ø≠ ±∞∞±≠ªº ¨± ¨∏ª ª®¨ª≤≠∑™ª ºª¨ø∑¥≠ øæ±´¨ Õª©øμé≠ ∏ªø¥¨∏ ø≤º ±¨∏ªÆ Æ∑≠μ ∑≤º∑Ωø¨±Æ≠
≠∞ªΩ∑∫∑Ωø¥¥ß ≠±´π∏¨ ∑≤ ¨∏ª ø∞∞¥∑Ωø¨∑±≤Ú “±Æ º∑º ¨∏ª ∞±≠¨Û∏±Ω Æø¨∑±≤ø¥ª æß ”ª¨‘∑∫ªé≠
´≤ºªÆ©Æ∑¨ªÆ Ω¥øÆ∑∫ß ∏±© ¨∏ª ∑≤Ω±ÆÆªΩ¨ ∑≤∫±Æ≥ø¨∑±≤ ø∫∫ªΩ¨ªº ”ª¨‘∑∫ªé≠ ºªΩ∑≠∑±≤Ú ÿªÆ
ºªΩ¥øÆø¨∑±≤ ∞Ʊ™∑ºªº ±≤¥ß ø Ω±≤Ω¥´≠±Æß ø≠≠ª≠≠≥ª≤¨Ù ©∑¨∏±´¨ ø¨¨ª≥∞¨∑≤𠨱
≠´æ≠¨ø≤¨∑ø¨ª ∑¨ æß Æª∫ªÆª≤Ωª ¨± ”ª¨‘∑∫ªé≠ πª≤ªÆø¥ ∞ÆøΩ¨∑Ωª≠ ©∑¨∏ ƪ≠∞ªΩ¨ ¨± ≥±Æ¨πøπª
∞Ʊ¨ªΩ¨∑±≤ ∞±¥∑Ω∑ª≠Ú À≤ºªÆ ›ø¥∑∫±Æ≤∑ø ¥ø©Ù ø Ω±´Æ¨ ≥øß ç∑≤Ø´∑ƪ ∑≤¨± ¨∏ª ≤ø¨´Æª ±∫
¨∏ª ∑≤∫±Æ≥ø¨∑±≤ ©∑¨∏∏ª¥ºÙ ø≤º ¨∏ª ¥∑μª¥ß ∞ÆøΩ¨∑Ωª ±∫ ¨∏ª ∑≤≠´Æø≤Ωª Ω±≥∞ø≤ß ∏øº ¨∏ª
Ω±≤Ωªø¥ªº ∫øΩ¨≠ 檪≤ ¨Æ´¨∏∫´¥¥ß º∑≠Ω¥±≠ªºÚå —¥º ‘∑≤ª ‘∑∫ª ◊≤≠Ú ›±Ú ™Ú Õ´∞ªÆ∑±Æ
›±´Æ¨Ù ÓÓÁ ›ø¥Ú fl∞∞Ú Ìº ÔÍÙ ÔÍÏ ¯›¨Ú fl∞∞Ú ÔÁÁÔ˜Ú ”ª¨‘∑∫ªé≠ ∫ø∑¥´Æª ¨± ∞Ʊ™∑ºª
ª™∑ºª≤Ωª ª®∞¥ø∑≤∑≤π ä Æø¨∏ªÆ ¨∏ø≤ ≥ªÆª¥ß ø≠≠ªÆ¨∑≤π ä ∑¨≠ ç¥∑μª¥ß ∞ÆøΩ¨∑Ωªå ≥øμª≠ ¨∏∑≠
ø Ω¥±≠ª Ωø≠ªÚ
À¥¨∑≥ø¨ª¥ßÙ ◊ Ω±≤Ω´Æ ∑≤ ¨∏ª ºªΩ∑≠∑±≤ ¨± ø∫∫∑Æ≥ æªΩø´≠ª ∞¥ø∑≤¨∑∫∫≠ ∏ø™ª ∫ø∑¥ªº
¨± Ωƪø¨ª ø ¨Æ∑ø楪 ∑≠≠´ª ±≤ ≥ø¨ªÆ∑ø¥∑¨ßÚ Ã∏ª∑Æ æÆ∑ª∫≠ ±≤ ø∞∞ªø¥ º± ≤±¨ Ω¥ªøÆ¥ß Ω±≤¨ª≠¨
¨∏∑≠ ∑≠≠´ªÙ ø≤º ¨∏ªß ∞ƪ≠ª≤¨ªº ≤± ª™∑ºª≤Ωª ¨± ¨∏ª º∑≠¨Æ∑Ω¨ Ω±´Æ¨ ¨± Ω±≤¨Æøº∑Ω¨ ¨∏ª
”ª¨‘∑∫ª ´≤ºªÆ©Æ∑¨ªÆé≠ Ω±≤Ω¥´≠∑±≤≠Ú Ã∏´≠Ù ºª≠∞∑¨ª ≥ß ≠μª∞¨∑Ω∑≠≥Ù ◊ øπƪª ©∑¨∏ ¨∏ª
≥ø∂±Æ∑¨ß ¨∏ø¨ ≠´≥≥øÆß ∂´ºπ≥ª≤¨ ©ø≠ ∞Ʊ∞ªÆ ±≤ ¨∏∑≠ ÆªΩ±ÆºÚ

-- 5 of 5 --