AIUTO RICERCA
Anteprima di stampa
Numero d'incarto: 72.2006.151
Data decisione, Autorità: 14.11.2007, PENAL
Titolo: Amministrazione infedele ad opera di un funzionario di banca
Incarto n. 72.2006.151
Lugano, 14 novembre 2007/nh
In nome della Repubblica e Cantone Ticino
La presidente della Corte delle assise correzionali
di Lugano
Presidente:
giudice Giovanna Roggero-Will
Segretaria:
Valentina Tuoni, vicecancelliera
Sedente nell’aula penale di questo Palazzo giustizia, nella procedura abbreviata giusta gli art. 316a segg CPP,
per giudicare
AC 1 e domiciliato a
prevenuto colpevole di:
per avere,
tra settembre 2000 ed agosto 2002,
a __________,
nella sua qualità di funzionario di banca, consulente alla clientela che assisteva nella gestione del patrimonio depositato presso la banca, nonché sulla base di accordi diretti con il cliente,
obbligato per contratto a curarne il patrimonio,
omesso di informare in 14 casi i clienti e renderli edotti sull'andamento delle operazioni segnatamente sottacendo e/o occultando le perdite verificatesi e gli impegni in essere a quel momento sulle relazioni, in particolare falsificando l’estratto patrimoniale o informandoli verbalmente in modo inveritiero sulla reale situazione patrimoniale segnatamente presentando il patrimonio lordo come patrimonio netto ed impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
aperto rispettivamente aumentato ad insaputa dei clienti delle linee di credito in __________ con il duplice intento di occultare le perdite prodotte dalle operazioni di investimento nonché di avere a disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite,
intrapreso quindi operazioni speculative senza il preventivo consenso dei clienti,
mancando così ai propri obblighi e causando un danno quantificabile globalmente in fr. 1'789'065.--,
in particolare:
1.1 in danno della relazione n.,
a partire dal 12.09.2000 e fino al 31.07.2002,
sottaciuto al titolare della relazione, in occasione delle sue visite in banca del 13.09.2000, 13.12.2000, 16.03.2001, 31.07.2001, 23.10.2001, 21.12.2001 e 23.03.2001, gli impegni (conti correnti in dare e margini per opzioni), in particolare mostrandogli estratti patrimoniali falsificati sui quali occultava gli impegni presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente riaperto nel dicembre 2000, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo accordo, una linea di credito in __________ con il duplice scopo di occultare le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite, causando in tal modo un danno pari al controvalore di fr. 128'749.--;
1.2 in danno della relazione n.,
a partire dal 06.04.2001 e fino al 15.07.2002,
sottaciuto al titolare della relazione in occasione delle sue visite in banca del 09.04.2001, 08.02.2002 e 10.04.2002, il reale valore delle obbligazioni, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente aperto il 10.04.2001, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo accordo, una linea di credito in __________ con il duplice scopo di occultare le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite, causando in tal modo un danno di fr. 48'399.--;
1.3 in danno della relazione n. “__________”,
a partire dal 02.02.2001 e fino al 15.07.2002,
sottaciuto al titolare della relazione in occasione della sua visita in banca del 05.02.2001, gli impegni in particolare mostrandogli l’estratto patrimoniale falsificato sul quale occultava gli impegni presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente aperto nel dicembre 2000, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo accordo, una linea di credito in __________ con il duplice scopo di occultare le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite, causando in tal modo un danno di fr. 202'615.--;
1.4 in danno della relazione n.,
a partire dall’11.07.2001 e fino al 31.07.2002,
sottaciuto al titolare della relazione in occasione delle sue visite in banca del 12.07.2001, 06.12.2001 e 27.03.2002, gli impegni in particolare mostrandogli estratti patrimoniali falsificati sui quali occultava gli impegni presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente aperto il 04.12.2001, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo accordo, una linea di credito in __________ con il duplice scopo di occultare le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite, causando in tal modo un danno di fr. 19'111.--;
1.5 in danno della relazione n.,
a partire dall’11.07.2001 e fino al 31.07.2002,
sottaciuto al titolare della relazione in occasione delle sue visite in banca dell’12.07.2001, 06.12.2001 e 27.03.2002 gli impegni in particolare mostrandogli estratti patrimoniali falsificati sui quali occultava gli impegni presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente aperto l’11.07.2001, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo accordo, una linea di credito in __________ con il duplice scopo di occultare le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite,causando in tal modo un danno pari al controvalore di fr. 32'700.--;
1.6 in danno della relazione n.,
a partire dal 07.02.2002 e fino al 31.07.2002,
sottaciuto al titolare della relazione in occasione della sua visita in banca del 09.02.2002 gli impegni, comunicandogli un patrimonio lordo come fosse il netto, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente aperto il 03.07.2001, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo accordo, una linea di credito in __________ con il duplice scopo di occultare le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite,
causando in tal modo un danno di fr. 183'747.--;
1.7 in danno della relazione n., “__________”
a partire dal 10.01.2002 e fino al 12.08.2002,
sottaciuto al titolare della relazione in occasione delle sue visite in banca dell’11.01.2002, 11.02.2002, 15.03.2002, 17.04.2002, 06.05.2002 e 24.06.2002 gli impegni, in particolare mostrandogli in 4 occasioni (11.01.2002, 11.02.2002, 06.05.2002 e 24.06.2002) estratti patrimoniali falsificati sui quali occultava gli impegni presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto, rispettivamente in 2 occasioni (15.03.2002 e 17.04.2002) aggiungendo di proprio pugno sull’EP impegni su operazioni titoli come fossero degli utili, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente aperto il 06.02.02001, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo accordo, una linea di credito in __________ con il duplice scopo di occultare le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite,
causando in tal modo un danno di fr. 334'141.--;
1.8 in danno della relazione n.
a partire dal 05.04.2002 e fino al 31.07.2002,
sottaciuto al titolare della relazione in occasione della sua visita in banca dell’08.04.2002, gli impegni in particolare mostrandogli l’estratto patrimoniale falsificato sul quale occultava gli impegni presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto rispettivamente aggiungendo di proprio pugno sull’EP impegni su operazioni titoli, come se fossero degli utili, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente aperto il 28.03.2002, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo accordo, una linea di credito in __________ (che ha ripreso il debito in __________ sulla relazione estinta a fine marzo 2002), con il duplice scopo di occultare le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite,
causando in tal modo un danno pari al controvalore di fr. 277’615.--;
1.9 in danno della relazione n.
a partire dal 09.04.2002 e fino al 31.07.2002,
sottaciuto al titolare della relazione gli impegni in particolare inviando via fax al cliente il 10.04.2002 e il 28.05.2002, estratti patrimoniali falsificati sui quali occultava gli impegni (debito in conto corrente __________, debiti in altri conti e margini per opzioni e divise) presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto, impedendogli così di determinarsi sul seguito della gestione,
causando in tal modo un danno di fr. 186’345.--;
1.10 in danno della relazione n. “__________”
a partire dal 08.01.2002 e fino al 17.07.2002,
sottaciuto al titolare della relazione in occasione della sua visita in banca del 09.01.2002 gli impegni, in particolare mostrandogli l’estratto patrimoniale falsificato sul quale occultava gli impegni (debito in conto corrente __________, debiti in altri conti, e margini per opzioni e divise) presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
causando in tal modo un danno di fr. 53’084.--;
1.11 in danno della relazione n. “__________”, a partire dal 06.05.2002 e fino al 15.07.2002, comunicato telefonicamente il 07.05.2002 al gestore esterno (titolare della relazione no. 691.337 Tamina) e il 20.06.2002 al titolare della relazione, un patrimonio netto non corretto, in particolare indicando il 07.05.2002 al gestore esterno, un patrimonio maggiorato di fr. 40'000.- e il 20.06.2002 al titolare della relazione, un patrimonio maggiorato di fr. 114'000.-, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente aperto il 21.06.2002, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo accordo, una linea di credito in __________ per effettuare un nuovo investimento allo scopo di recuperare le perdite subite,
causando in tal modo un danno di fr. 80’870.--;
1.12 in danno della relazione n. “__________”,
a partire dal 16.05.2001 e fino al 31.07.2002,
fornito al titolare della relazione delle false informazioni indicandogli verbalmente il 17.05.2001 e il 25.10.2001, un patrimonio netto non corretto, in particolare aggiungendovi il valore delle opzioni, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
rispettivamente aperto il 25.03.2002, all'insaputa del titolare della relazione e senza il suo accordo, una nuova linea di credito in __________ con il duplice scopo di occultare le perdite prodotte dalle operazioni rispettivamente di avere a disposizione i fondi necessari per poter effettuare nuovi investimenti allo scopo di recuperare le perdite subite,
causando in tal modo un danno di fr. 132’132.--;
1.13 in danno della relazione n.,
a partire dal 04.07.2002 e fino al 31.07.2002,
fornito al titolare della relazione delle false informazioni in occasione della sua visita in banca del 05.07.2002, in particolare indicandogli un patrimonio lordo come se fosse il patrimonio netto, occultando gli impegni (debito in conto corrente __________, debiti in altri conti e margini su opzioni e divise), impedendogli così di determinarsi sul seguito della gestione,
causando in tal modo un danno di fr. 74’632.--;
1.14 in danno della relazione n. “__________”,
a partire dal 31.12.2001 e fino al 31.07.2002,
comunicato verbalmente il 09.01.2002, al gestore esterno della relazione (titolare della relazione n. __________), il patrimonio lordo quale patrimonio netto al 31.12.2001,
nonché mostrato allo stesso la situazione patrimoniale all’ 08.01.2002 falsificata in particolare sottacendogli gli impegni (debito in conto corrente __________, debiti in altri conti e margini su opzioni e divise), impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione,
nonché sottaciuto al titolare della relazione in occasione delle sue visite in banca del 15.01.2002, 12.03.2002 e 22.05.2002 gli impegni, in particolare mostrandogli estratti patrimoniali falsificati sui quali occultava gli impegni presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto ed aggiungendovi gli impegni per opzioni, impedendogli così di determinarsi sul seguito della gestione,
causando in tal modo un danno di fr. 34’925.--;
per avere,
2.1 nelle circostanze di tempo e di luogo di cui al punto 1.1, 1.3, 1.4, 1.5, 1.7, 1.8, 1.9, 1.10 e 1.14,
allo scopo di occultare le perdite prodotte sulle relazioni e quindi il reale andamento degli investimenti nonché le operazioni speculative eseguite all'insaputa dei clienti,
formato e fatto uso, in 26 occasioni, di estratti patrimoniali alterati in particolare occultando gli impegni, mostrando il patrimonio lordo quale patrimonio netto senza l'indicazione degli impegni né delle perdite subite nonché aggiungendovi gli impegni per opzioni,
nonché per avere,
sulla relazione (estinta il 16.04.2002),
il 13.02.2002 in occasione della visita in banca del titolare della relazione, allo scopo di occultare le perdite prodotte sulla stessa e quindi il reale andamento degli investimenti, formato e fatto uso mostrandolo al titolare della relazione, di un estratto patrimoniale falsificato sul quale occultava gli impegni presentando in tal modo il patrimonio lordo quale patrimonio netto, impedendogli in tal modo di determinarsi sul seguito della gestione, senza tuttavia causare un danno.
fatti avvenuti nelle circostanze di luogo e di tempo indicate;
e meglio come descritto nell'atto d'accusa 148/2006 del 13.12.2006, emanato dal procuratore pubblico e contemplante, le seguenti
proposte 1. AC 1 è dichiarato autore colpevole dei reati ascrittigli come sopra.
2.1 alla pena di 18 (diciotto) mesi di detenzione;
2.2 l’esecuzione della pena detentiva inflitta al condannato, è condizionalmente sospesa per un periodo di prova di 2 (due) anni;
2.3 al pagamento alla parte civile PC 1, dell’importo di
fr. 1'789'065.--a valere quale risarcimento del danno.
Presenti
▪ Il procuratore pubblico. ▪ L'accusato AC 1 assistito dal difensore di fiducia avv. DF 1. ▪ L'avv. RC 1 in rappresentanza della PC PC 1.
Espleti i pubblici dibattimenti dalle ore 10:30 alle ore 10:45.
Costatato il consenso delle parti alle proposte in esame;
sentito l'accusato e esaminati gli atti.
Posto dal presidente, con l'accordo delle parti, il seguente
quesito - Deve essere approvato l'atto d'accusa con le relative proposte?
Previo esame del fatto e del diritto, ritenuta legale e opportuna la procedura abbreviata e considerate fondate e adeguate le proposte in esame,
il presidente risponde affermativamente al quesito;
richiamati gli art. 12, 40, 42, 44, 47, 49, 50, 158 cfr. 1 cpv. 1, 251 cifra 1 CP;
9 segg. CPP e 39 TG sulle spese;
pronuncia
L'atto d'accusa 148/2006 del 13.12.2006 contro AC 1 con le relative proposte è approvato.
La tassa di giustizia di fr. 100.- e le spese processuali sono poste a carico del condannato.
Questo giudizio è definitivo.
Intimazione a:
terzi implicati
PC 1
Per la Corte delle assise correzionali
La presidente La segretaria
Distinta spese:
Tassa di giustizia fr. 100.--
Inchiesta preliminare fr. 200.--
Spese postali,tel.,affr. in blocco fr. 50.--
fr. 350.--
===========
Ultimo aggiornamento: 06.05.2026
| Informazioni legali | Requisiti minimi | Contatta il webmaster