AIUTO RICERCA
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Numero d'incarto: 72.2008.51
Data decisione, Autorità: 12.09.2008, PENAL
Titolo: Funzionario di banca commette ripetuta truffa per mestiere (e reati connessi) per complessivi fr. 2,5 mio circa. Procedura abbreviata. Attenuazione della pena per lungo tempo trascorso e violazione del principio di celerità
Incarto n. 72.2008.51
Lugano, 12 settembre 2008/nk
In nome della Repubblica e Cantone Ticino
Il presidente della Corte delle assise correzionali
di Mendrisio
Presidente:
giudice Mauro Ermani
Segretaria:
Barbara Maspoli, vicecancelliera
Sedente nell’aula penale di questo palazzo di giustizia, nella procedura abbreviata giusta gli art. 316a segg CPP,
per giudicare
AC 1
detenuto dal 30 marzo al 18 maggio 2001;
prevenuto colpevole di:
qualificata, siccome commessa per mestiere,
avendo egli agito a scadenze più o meno regolari, durante un lasso di tempo di circa otto anni (1993-2001), nonché nella sua qualità di funzionario attivo nel settore documentario e quindi nel settore merci, dapprima presso __________ e quindi, dopo la fusione del 1998, presso la PC 1,
e meglio, per avere,
a __________, tra l’aprile 1993 ed il marzo 2001,
allo scopo di procacciare a se e ad altri un indebito profitto,
ripetutamente ingannato con astuzia funzionari colleghi di __________, rispettivamente PC 1, affermando cose false o dissimulando cose vere così da indurli ad atti pregiudizievoli al patrimonio di clienti e dell'istituto bancario medesimo per un ammontare complessivo di almeno CHF 2'593'931.30,
e meglio per avere:
1.1. falsificando la firma del titolare della relazione bancaria:
1.1.1. ai danni del cliente __________, nel periodo 21.09.1993 - 26.11.1998, effettuato 34 prelevamenti contanti indebiti per un importo complessivo di CHF 439'511.80, e più precisamente:
Data
Conto
Mon.
Controvalore in CHF del prelevamento
Osservazioni
21.09.1993
EUR
CHF 10'000.00
21.12.1993
EUR
CHF 11'000.00
21.01.1994
EUR
CHF 6'000.00
23.03.1994
EUR
CHF 7'000.00
21.04.1994
EUR
CHF 10'000.00
22.08.1994
EUR
CHF 12'000.00
13.10.1994
EUR
CHF 10'000.00
03.05.1995
EUR
CHF 7'000.00
14.07.1995
ITL
CHF 4'500.00
22.08.1995
EUR
CHF 11'000.00
19.10.1995
EUR
CHF 12'000.00
03.11.1995
EUR
CHF 12'000.00
07.12.1995
CHF
CHF 14'000.00
15.12.1995
EUR
CHF 6'000.00
27.02.1996
CHF
CHF 12'000.00
15.04.1996
EUR
CHF 10'000.00
24.04.1996
CHF
CHF 10'000.00
30.04.1996
EUR
CHF 2'500.00
03.06.1996
CHF
CHF 10'000.00
19.07.1996
CHF
CHF 10'000.00
12.08.1996
CHF
CHF 10'000.00
03.09.1996
CHF
CHF 10'000.00
04.10.1996
CHF
CHF 10'000.00
10.10.1996
EUR
CHF 11'000.00
24.10.1996
CHF
CHF 20'000.00
05.11.1996
EUR
CHF 15'000.00
21.11.1996
CHF
CHF 16'000.00
12.12.1996
EUR
CHF 10'000.00
30.12.1996
EUR
CHF 15'000.00
16.06.1997
EUR
CHF 5'140.80
17.07.1997
USD
CHF 50'371.00
USD 30'000 (pari a CHF 44'667) consegnati contante ad A__________
12.11.1997
EUR
CHF 30'000.00
20.03.1998
EUR
CHF 15'000.00
26.11.1998
CHF
CHF 35'000.00
TOTALE
CHF 439'511.80
1.1.2. ai danni del cliente __________, nel periodo 05.05.1993 - 14.09.2000, effettuato 45 prelevamenti contanti indebiti per un importo complessivo di CHF 423'760.25, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del prelevamento
Osservazioni
05.05.1993
EUR
CHF 5'000.00
04.06.1993
EUR
CHF 10'000.00
18.08.1993
EUR
CHF 10'000.00
05.11.1993
EUR
CHF 10'000.00
10.02.1994
EUR
CHF 11'000.00
10.06.1994
EUR
CHF 10'000.00
01.07.1994
EUR
CHF 6'000.00
29.09.1994
DEM
CHF 10'000.00
14.12.1994
EUR
CHF 8'000.00
03.02.1995
EUR
CHF 4'500.00
20.02.1995
EUR
CHF 5'000.00
24.04.1995
EUR
CHF 7'000.00
26.05.1995
DEM
CHF 7'766.25
22.06.1995
EUR
CHF 10'000.00
27.07.1995
EUR
CHF 6'000.00
21.09.1995
DEM
CHF 9'000.00
29.12.1995
USD
CHF 5'000.00
08.01.1996
DEM
CHF 10'000.00
24.01.1996
EUR
CHF 7'000.00
01.03.1996
EUR
CHF 6'000.00
15.03.1996
DEM
CHF 10'000.00
26.03.1996
EUR
CHF 12'000.00
13.05.1996
EUR
CHF 2'000.00
20.05.1996
EUR
CHF 9'000.00
29.05.1996
EUR
CHF 3'000.00
07.06.1996
EUR
CHF 10'654.80
CHF 10'654.80 Cambiati in ITL 13'000'000
14.06.1996
EUR
CHF 10'000.00
21.06.1996
USD
CHF 5'000.00
27.06.1996
EUR
CHF 5'000.00
25.07.1996
EUR
CHF 5'000.00
13.09.1996
USD
CHF 2'600.00
05.12.1996
USD
CHF 6'000.00
28.01.1997
EUR
CHF 13'000.00
21.02.1997
DEM
CHF 10'000.00
05.03.1997
DEM
CHF 10'000.00
17.04.1997
DEM
CHF 10'000.00
14.05.1997
EUR
CHF 29'539.20
Prelevamento contanti e consegna a A__________ Cambiati in ITL 34'000'000
24.06.1997
ITL
CHF 7'900.00
09.10.1997
DEM
CHF 20'000.00
16.01.1998
ITL
CHF 7'900.00
20.05.1998
DEM
CHF 15'000.00
26.06.1998
ITL
CHF 11'900.00
24.07.1998
DEM
CHF 11'000.00
01.06.1999
USD
CHF 20'000.00
14.09.2000
EUR
CHF 20'000.00
TOTALE
CHF 423'760.25
1.1.3. ai danni del cliente __________, nel periodo 04.10.1995 - 24.06.1999, effettuato 9 prelevamenti contanti indebiti per un importo complessivo di CHF 146'500.00, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del prelevamento
Osservazioni
04.10.1995
EUR
CHF 6'000.00
29.03.1996
EUR
CHF 6'000.00
27.08.1996
EUR
CHF 3'500.00
11.06.1997
EUR
CHF 8'000.00
28.04.1998
EUR
CHF 20'000.00
26.08.1998
EUR
CHF 30'000.00
17.09.1998
DEM
CHF 18'000.00
14.10.1998
DEM
CHF 20'000.00
24.09.1999
DEM
CHF 35'000.00
TOTALE
CHF 146'500.00
1.1.4. ai danni del cliente __________, nel periodo 31.03.1994 - 16.03.2001, effettuato 46 prelevamenti contanti indebiti per un importo complessivo di CHF 578'554.25, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del prelevamento
Osservazioni
31.03.1994
EUR
CHF 8'000.00
25.10.1994
EUR
CHF 6'000.00
13.01.1995
EUR
CHF 12'000.00
17.03.1995
EUR
CHF 10'000.00
15.05.1995
EUR
CHF 10'000.00
13.09.1995
EUR
CHF 5'000.00
22.11.1995
EUR
CHF 9'000.00
24.01.1996
EUR
CHF 6'000.00
02.02.1996
EUR
CHF 12'000.00
14.02.1996
EUR
CHF 9'500.00
08.03.1996
EUR
CHF 5'000.00
03.05.1996
EUR
CHF 2'500.00
07.05.1996
EUR
CHF 2'500.00
15.05.1996
EUR
CHF 2'700.00
20.06.1996
EUR
CHF 3'000.00
07.08.1996
EUR
CHF 4'000.00
06.09.1996
EUR
CHF 5'400.00
23.09.1996
EUR
CHF 11'000.00
27.11.1996
EUR
CHF 6'500.00
10.01.1997
EUR
CHF 11'000.00
16.01.1997
EUR
CHF 15'066.25
13.03.1997
USD
CHF 11'000.00
07.04.1997
EUR
CHF 15'000.00
25.04.1997
EUR
CHF 10'000.00
14.05.1997
EUR
CHF 8'688.00
Prelevamento contanti e consegna a A__________ Cambiati in ITL 10'000'000
11.08.1997
USD
CHF 8'000.00
22.08.1997
EUR
CHF 10'000.00
08.09.1997
EUR
CHF 9'000.00
02.10.1997
USD
CHF 45'200.00
Prelevamento contanti e consegna a A__________ Cambiati in USD 31'000
03.12.1997
EUR
CHF 24'000.00
23.12.1997
EUR
CHF 8'500.00
23.01.1998
USD
CHF 15'000.00
16.02.1998
EUR
CHF 20'000.00
15.01.1999
EUR
CHF 15'000.00
09.02.1999
EUR
CHF 17'000.00
30.03.1999
EUR
CHF 20'000.00
15.04.1999
USD
CHF 13'000.00
01.06.1999
EUR
CHF 7'000.00
14.12.1999
EUR
CHF 23'000.00
20.01.2000
EUR
CHF 25'000.00
01.03.2000
EUR
CHF 25'000.00
04.05.2000
EUR
CHF 22'000.00
19.06.2000
EUR
CHF 27'000.00
28.12.2000
EUR
CHF 13'000.00
17.01.2001
USD
CHF 14'000.00
16.03.2001
EUR
CHF 17'000.00
TOTALE
CHF 578'554.25
1.2. simulando ordini telefonici di bonifico e/o di prelevamento di clienti, da lui personalmente confermati per iscritto a colleghi:
1.2.1. ai danni del cliente __________, nel periodo 19.01.1999 - 21.12.1999, effettuato 4 bonifici per un importo complessivo di CHF 261’440.00, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del bonifico
Osservazioni
19.01.1999
EUR
CHF 244'400.00
Bonifico a favore del Cque:
USD 179'149
24.09.1999
USD
CHF 3'800.00
Bonifico a favore del Cque:
DEM 4'599.47
19.10.1999
EUR
CHF 3'240.00
Bonifico a favore del Cque:
USD 2'216
21.12.1999
EUR
CHF 10'000.00
Bonifico a favore del Cque:
CHF 10'000
TOTALE
CHF 261'440.00
inoltre, sempre ai danni del cliente __________,
1.2.1a il 18.06.1997, nell’intento di regolarizzare un’operazione che aveva portato all’apertura di una lettera di credito a favore della società __________ SA (nel frattempo fallita) indebitamente addebitato la relazione del cliente dell’importo di CHF 141’900.00 simulando un ordine telefonico del cliente, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del bonifico
Osservazioni
18.06.1997
USD
CHF 141'900.00
Liquidazione credito documentario __________ Contropartita:
1.2.2. ai danni del cliente __________, nel periodo 20.09.1999 - 28.03.2001, effettuato 7 bonifici illeciti per un importo complessivo di CHF 157’390.50, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del bonifico
Osservazioni
20.09.1999
USD
CHF 17'468.50
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 17'468.50 a copertura interessi passivi
23.09.1999
DEM
CHF 28'750.00
Bonifico a favore: __________ DEM 35'500
29.09.1999
EUR
CHF 3'172.00
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 3'172 a copertura interessi passivi
28.06.2000
USD
CHF 27'000.00
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 27'000 a copertura interessi passivi
25.09.2000
USD
CHF 27'000.00
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 27'000 a copertura interessi passivi
18.12.2000
USD
CHF 27'000.00
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 27'000 a copertura interessi passivi
28.03.2001
USD
CHF 27'000.00
Bonifico a favore __________ e __________
CHF 27'000 a copertura interessi passivi
TOTALE
CHF 157'390.50
1.2.3. ai danni del cliente __________, il 16.09.1999 effettuato mediante 1 bonifico indebito dell’importo di CHF 4'759.50, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del bonifico
Osservazioni
16.09.1999
EUR
CHF 4'759.50
Bonifico a favore __________ e __________
CHF 4'759.50 a copertura interessi passivi
TOTALE
CHF 4'759.50
1.2.4. ai danni del cliente __________, nel periodo 25.06.1999 - 23.03.2000, effettuato 3 bonifici illeciti per un importo complessivo di CHF 47’905.00, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del bonifico
Osservazioni
25.06.1999
EUR
CHF 7'905.00
Bonifico a favore __________ e __________ CHF 7'905 a copertura interessi passivi
25.11.1999
EUR
CHF 15'000.00
Bonifico a favore __________ e __________ CHF 15'000 a copertura interessi passivi
23.03.2000
EUR
CHF 25'000.00
Bonifico a favore-__________ e __________ CHF 25'000 a copertura interessi passivi
TOTALE
CHF 47'905.00
1.3. simulando ordini telefonici relativi alla vendita di titoli confermati personalmente per iscritto a colleghi:
1.3.1. ai danni del cliente __________, nel periodo 17.07.1997 - 19.01.1999, effettuato indebitamente 2 operazioni di vendita titoli per un importo complessivo di CHF 380’470.00, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del bonifico
Osservazioni
17.07.1997
USD
CHF 136'070.00
Vendita titoli con accredito __________ USD 93'401.94 a copertura credito documentario del 18.07.1997 di USD 88'130.10
19.01.1999
EUR
CHF 244'400.00
Vendita titoli con accredito __________ per il controvalore di EUR 145'614.10
TOTALE
CHF 380’470.00
1.4. simulando ordini telefonici relativi al trasferimento indebito di attivi nell’ambito della medesima relazione:
1.4.1. ai danni del cliente __________, il 04.10.1999, effettuato indebitamente 1 operazione di trapasso interno per un importo di CHF 3’240.00, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del bonifico
Osservazioni
04.10.1999
USD
CHF 3'240.00
trapasso al conto __________ a copertura parziale del prelevamento contante del 24.09.1999 di DEM 43'209.88
1.4.2. ai danni del cliente __________, il 05.05.2000, effettuato indebitamente 1 operazione di trapasso interno per un importo di CHF 8’500.00, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del bonifico
Osservazioni
05.05.2000
USD
CHF 8'500.00
trapasso al conto __________ a copertura parziale del prelevamento contante del 04.05.2000 di EUR 14'397.91
fatti avvenuti a __________ nelle circostanze di tempo indicate;
reato previsto dall'art. 146 cpv. 1 e 2 CPS;
qualificata, siccome commessa per mestiere, avendo egli agito a scadenze più o meno regolari, durante un lasso di tempo di oltre tre anni nella sua qualità di funzionario attivo nel settore documentario e quindi nel settore merci, dapprima presso __________ e quindi, dopo la fusione del 1998, presso la PC 1,
per avere,
agendo singolarmente ed in più occasioni,
al fine di procacciare a se e ad altri un indebito profitto,
servendosi in modo abusivo ed indebito del sistema informatico della Banca,
ripetutamente influito su un processo elettronico di trasmissione di dati provocando per mezzo dei risultati erronei così ottenuti il trasferimento indebito di attivi per un ammontare complessivo di almeno CHF 923'274.30,
in specie per avere,
2.1. disposto il trasferimento di attivi a favore di conti terzi:
2.1.1. ai danni del cliente __________, nel periodo 01.10.1997 - 21.12.1999, effettuato 10 bonifici illeciti per un importo complessivo di CHF 148’860.00, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del bonifico
Osservazioni
09.10.1997
EUR
CHF 6'340.00
Bonifico a favore del conto __________ DEM 7'760.05
24.10.1997
DEM
CHF 4'850.00
Bonifico a favore del Cque: __________ DEM 5'900
29.10.1997
EUR
CHF 18'400.00
Bonifico a favore: __________ / Beneficiaria: __________ moglie di A__________ FRF 80'000
16.12.1997
EUR
CHF 29'000.00
Bonifico a favore: __________ / Beneficiario: A__________ FRF 120'000
09.01.1998
EUR
CHF 8'700.00
Bonifico a favore del Cque: __________ EUR 5'500
27.03.1998
EUR
CHF 30'000.00
Bonifico a favore del Cque: __________ CHF 30'000.00 Copertura interessi passivi
05.05.1998
EUR
CHF 12'800.00
Bonifico a favore del Cque: __________ EUR 8'000
19.05.1998
DEM
CHF 1'550.00
Bonifico a favore del Cque: __________ DEM 1'900
21.12.1998
EUR
CHF 23'000.00
Bonifico a favore del Cque: __________ e Cque __________ CHF 23'000 Copertura interessi passivi
22.03.1999
EUR
CHF 14'220.00
Bonifico a favore del Cque: __________ e Cque __________ CHF 14'220 Copertura interessi passivi
TOTALE
CHF 148’860.00
2.1.2. ai danni del cliente __________, nel periodo 24.10.1996 - 25.06.1999, effettuato 24 bonifici illeciti per un importo complessivo di CHF 380’053.40, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del bonifico
Osservazioni
24.10.1996
DEM
CHF 8'000.00
Bonifico a favore: __________ CHF 8'000
15.07.1997
DEM
CHF 5'000.00
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 5'000 Copertura interessi passivi
17.07.1997
EUR
CHF 11'300.00
Bonifico a favore: __________ USD 7'627.11
17.07.1997
DEM
CHF 5'000.00
Bonifico a favore: __________ USD 3'312.37
24.10.1997
DEM
CHF 30'000.00
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 30'000 Copertura interessi passivi
12.11.1997
DEM
CHF 11'900.00
Bonifico a favore: __________ EUR 7'513.99
03.12.1997
USD
CHF 11'900.00
Bonifico a favore: __________ EUR 7'522.19
09.01.1998
EUR
CHF 27'000.00
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 27'000 Copertura interessi passivi
29.01.1998
USD
CHF 28'300.00
Bonifico a favore: __________ / A__________ FRF 115'000
09.04.1998
USD
CHF 46'400.00
Bonifico a favore: __________ Anstalt
20.04.1998
USD
CHF 14'500.00
Bonifico a favore: __________
27.04.1998
USD
CHF 14'500.00
Bonifico a favore: __________
26.06.1998
ITL
CHF 26'640.00
Bonifico a favore: __________ EUR 15'900
26.06.1998
USD
CHF 27'000.00
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 27'000 Copertura interessi passivi
07.09.1998
USD
CHF 8'700.00
Bonifico a favore: __________ Anstalt
18.09.1998
USD
CHF 17'250.00
Bonifico a favore: __________ DEM 21'000
25.09.1998
DEM
CHF 4'000.00
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 4'000 Copertura interessi passivi
21.10.1998
DEM
CHF 19'960.00
Bonifico a favore: __________ DEM 24'500
06.11.1998
DEM
CHF 3'260.00
Bonifico a favore: __________ CHF 3'260
19.01.1999
USD
CHF 15'000.00
Bonifico a favore: __________ EUR 9'480
22.03.1999
DEM
CHF 5'654.90
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 5'654.90 Copertura interessi passivi
22.03.1999
USD
CHF 7'252.50
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 7'252.50 Cop. int. passive
15.04.1999
USD
CHF 13'200.00
Bonifico a favore: __________ USD 9'000
25.06.1999
USD
CHF 18'336.00
Bonifico a favore: __________ e __________ CHF 18'336 Copertura interessi passivi
TOTALE
CHF 380'053.40
2.1.3. ai danni del cliente __________, nel periodo 23.09.1996 - 01.07.1998, effettuato 5 bonifici illeciti per un importo complessivo di CHF 53’290.00, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del bonifico
Osservazioni
23.09.1996
EUR
CHF 3'550.00
Bonifico a favore: __________ a copertura parziale prelevamento del 23.09.1996 di EUR 7'138.22
02.10.1997
EUR
CHF 11'100.00
Bonifico a favore: __________ a copertura parziale prelevamento del 02.10.1997 di USD 31'155
16.02.1998
EUR
CHF 7'900.00
Bonifico a favore: __________ a copertura parziale prelevamento del 16.02.1998 di EUR 12'622.28
05.05.1998
EUR
CHF 4'800.00
Bonifico a favore __________ a copertura parziale bonifico del 06.05.1998 di USD 32'000
01.07.1998
EUR
CHF 25'940.00
Bonifico a favore __________ ITL 30'517'681
TOTALE
CHF 53'290.00
2.1.4. ai danni del cliente __________, nel periodo 17.07.1997 - 21.12.1998, effettuato 11 bonifici illeciti per un importo complessivo di CHF 170’570.00, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del bonifico
Osservazioni
17.07.1997
USD
CHF 17'800.00
Bonifico a favore __________ USD 12'000
09.01.1998
USD
CHF 9'400.00
Bonifico a favore __________ EUR 5'907.62
09.01.1998
EUR
CHF 6'300.00
Bonifico a favore __________ EUR 4'000
29.01.1998
USD
CHF 5'620.00
Bonifico a favore __________ USD 3'800
21.04.1998
USD
CHF 14'500.00
Bonifico a favore __________ USD 10'000
06.05.1998
USD
CHF 46'400.00
Bonifico a favore __________ USD 32'000
24.08.1998
EUR
CHF 22'800.00
Bonifico a favore __________ EUR 14'000
25.08.1998
USD
CHF 7'000.00
Bonifico a favore __________ EUR 4'300
25.09.1998
EUR
CHF 22'000.00
Bonifico a favore __________ e __________ CHF 22'000 copertura interessi passivi
06.11.1998
EUR
CHF 8'480.00
Bonifico a favore __________ CHF 8'480
21.12.1998
EUR
CHF 10'270.00
Bonifico a favore __________ EUR 6'500
TOTALE
CHF 170'570.00
2.2. disposto il trasferimento indebito di attivi nell’ambito della medesima relazione:
2.2.1. ai danni del cliente __________, nel periodo 11.12.1995 - 27.11.1998, effettuato 6 trapassi per un importo complessivo di CHF 69’200.90, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del trapasso
Osservazioni
11.12.1995
EUR
CHF 14'000.00
Trapasso al conto: __________ a copertura del prelevamento contanti del 07.12.1995 di CHF 14'000
28.10.1996
EUR
CHF 10'000.00
Trapasso al conto: __________ a copertura parziale del prelevamento contanti del 24.10.1996 di CHF 20'000
25.11.1996
EUR
CHF 5'400.00
Trapasso al conto: __________ a copertura parziale del prelevamento del 21.11.1996 di CHF 16'000
25.11.1996
DEM
CHF 9'620.90
Trapasso al conto: __________ a copertura parziale del prelevamento del 21.11.1996 di CHF 16'000
21.07.1997
EUR
CHF 5'180.00
Trapasso al conto: __________ USD 3'500 a copertura parziale del prelevamento contanti del 17.07.1997 di USD 34'000
27.11.1998
EUR
CHF 25'000.00
Trapasso al conto: __________ a copertura parziale del prelevamento contanti del 26.11.1998 di CHF 35'000
TOTALE
CHF 69'200.90
2.2.2. ai danni del cliente __________, il 27.05.1998, effettuato 1 trapasso dell’importo di CHF 8’220.00, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del trapasso
Osservazioni
27.05.1998
ITL
CHF 8'220.00
Trapasso al conto: __________ a copertura del prelevamento contanti del 20.05.1998 di DEM 18'237.10
2.2.3. ai danni del cliente __________, nel periodo 26.09.1996 - 08.05.1998, effettuato 3 trapassi per un importo complessivo di CHF 93’080.00, e più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del trapasso
Osservazioni
26.09.1996
USD
CHF 3'080.00
Trapasso al conto __________ EUR 2'000 a copertura parziale del prelevamento contanti del 23.09.1996 di EUR 7'138.22
06.10.1997
EUR
CHF 34'800.00
Trapasso al conto __________ USD 24'000 a copertura parziale prelevamento contanti del 02.10.1997 di USD 31'155
08.05.1998
EUR
CHF 55'200.00
Trapasso al conto: __________ USD 38'098.35 a copertura parziale del bonifico del 06.05.1998 di USD 32'000
TOTALE
CHF 93'080.00
fatti avvenuti a __________ nelle circostanze di tempo indicate;
reato previsto dall'art. 147 cpv. 1 e 2 CPS;
qualificata siccome commessa nella sua qualità di funzionario di banca e quindi per legge e per contratto tenuto a curare gli interessi della Banca e dei clienti,
per avere,
allo scopo di procacciare ad A__________ un indebito profitto,
contravvenendo scientemente alle disposizioni dell'Istituto che vietano la concessione di prestiti e linee di credito in difetto di garanzie reali,
operando all’insaputa degli organi della Banca, anche mediante l’indebita messa a pegno di relazioni terze come pure mediante indebiti accrediti effettuati da ignari clienti terzi,
ripetutamente e sistematicamente danneggiato il patrimonio della Banca cagionando in tal modo un danno totale per di almeno CHF 919'089.45
e meglio per aver autorizzato personalmente 26 prelevamenti contate effettuati nel periodo 21.12.1993 – 12.06.1997 a debito delle relazioni __________ e __________ intestate ad A__________ per un importo complessivo di almeno CHF 919'089.45, più precisamente:
Data
Conto
Mon
Controvalore in CHF del prelevamento
Osservazioni
21.12.1993
CHF
CHF 26'436.00
22.12.1993
CHF
CHF 3'500.00
11.01.1994
CHF
CHF 32'000.00
17.03.1994
CHF
CHF 55'000.00
25.05.1994
CHF
CHF 51'808.00
Cambiati in ITL 20'000'000
20.07.1994
CHF
CHF 6'825.60
ITL 8'000'000
27.10.1994
CHF
CHF 50'000.00
27.10.1994
CHF
CHF 6'400.00
16.11.1994
CHF
CHF 21'875.20
Cambiati in ITL 18'000'000
12.01.1995
CHF
CHF 30'500.00
17.02.1995
CHF
CHF 51'000.00
19.05.1995
CHF
CHF 46'739.90
ITL 63'800'000
16.06.1995
CHF
CHF 45'000.00
22.06.1995
CHF
CHF 20'000.00
21.09.1995
CHF
CHF 28'985.20
ITL 40'000'000
05.10.1995
CHF
CHF 53'000.00
15.12.1995
CHF
CHF 55'000.00
07.03.1996
CHF
CHF 26'000.00
04.06.1996
CHF
CHF 35'000.00
10.09.1996
CHF
CHF 16'734.15
ITL 20'500'000
24.09.1996
CHF
CHF 95'000.00
20.11.1996
CHF
CHF 32'201.20
ITL 38'000'000
26.03.1997
CHF
CHF 30'219.40
Cambiati in ITL 18'000'000
07.05.1997
CHF
CHF 29'900.00
14.05.1997
CHF
CHF 39'964.80
in relazione con prelevamento di ITL 46'000'000
12.06.1997
CHF
CHF 30'000.00
TOTALE
CHF 919'089.45
fatti avvenuti a __________ nelle circostanze di tempo indicate;
reato previsto dall'art. 158 cifra 2 CPS;
per avere,
allo scopo di procacciarsi un indebito profitto e al fine di nascondere ai clienti e agli organi di controllo della Banca le malversazioni indicate nei punti precedenti,
ripetutamente:
4.1. falsificato la firma dei titolari delle relazioni bancarie così come indicato ai punti 1.1.1., 1.1.2., 1.1.3. e 1.1.4. del presente atto di accusa;
4.2. simulato e allestito falsi ordini di bonifico telefonici così come indicato ai punti 1.2.1., 1.2.2., 1.2.3. e 1.2.4. del presente atto di accusa;
4.3. simulato e allestito falsi ordini di bonifico telefonici relativi alla vendita di titoli e di trapassi interni così come indicato ai punti 1.3.1., 1.4.1. e 1.4.2. del presente atto di accusa;
nonché nel seguente ulteriore caso:
4.4. dal 17.10.1994 al 10.05.2000, nell’intento di garantire la crescente esposizione della relazione __________ appartenente ad A__________, ripetutamente posto a pegno la relazione __________ mediante la ripetuta falsificazione della firma del titolare della medesima relazione che la poneva inconsapevolmente quale garante dell’esposizione della relazione __________ che da CHF 320'000.00 del 17.10.1994 è passata a CHF 1'450'000.00 il 10.05.2000.
4.5. il 16.06.1998, falsificato la firma di __________ sull’atto di pegno costituito a favore del conto __________ intestato alla __________ Anstalt che faceva capo a __________ con appunto la messa a pegno del conto __________ intestato a __________;
4.6. il 03.07.1998, falsificato la firma di __________ sull’atto di pegno costituito a favore del conto __________ intestato a __________ con appunto la messa a pegno del conto __________ intestato a __________;
fatti avvenuti a __________ nelle circostanze di tempo indicate;
reato previsto dall'art. 251 cifra 1 CPS;
per avere,
a __________, tra l’aprile 1993 ed il marzo 2001,
al fine di procacciare a sé e ad altri un indebito profitto rispettivamente per nuocere al patrimonio altrui,
ripetutamente sottratto ed occultato ai clienti e agli organi di controllo della Banca i vari documenti attestanti le malversazioni indicate nei punti da 1. a 4. del presente atto di accusa e meglio:
5.1. in relazione alle malversazioni di cui ai punti 1. e 2. del presente atto di accusa, i vari giustificativi relativi alle varie operazioni di prelevamento/bonifico in cui aveva falsificato la firma rispettivamente allestito fittizi ordini di bonifico/trasferimento di attivi, vendita titoli e di trapassi interni di attivi;
5.2. in relazione alle malversazioni di cui al punto 1.2.1. del presente atto di accusa, della mappetta relativa alla concessione dl credito documentario alla società __________ SA
fatti avvenuti a __________ nelle circostanze di tempo indicate;
reato previsto dall'art. 254 cpv. 1 CPS;
e meglio come descritto nell'atto d'accusa 52/2008 del 28.4.2008, emanato dal procuratore pubblico e contemplanti le seguenti
proposte 1. AC 1 è dichiarato autore colpevole dei reati a lui ascritti, come sopra.
L'esecuzione della pena viene sospesa per un periodo di prova di 4 (quattro) anni (art. 43 CP).
AC 1 è inoltre condannato alla multa di fr. 10'000.00 (diecimila), con l'avvertenza che, in caso di mancato pagamento, la stessa sarà sostituita con una pena detentiva di giorni 0 (art. 106 cpv. 2 CP).
AC 1 è inoltre condannato al versamento alla parte civile PC 1 dell’importo di fr. 4'549'082.10 a titolo di risarcimento (art. 208 cpv. 1 lett.b CPPT).
E’ ordinata la confisca del conto no. __________ intestato al MP presso Banca Stato - Lugano sul quale è confluita l’eccedenza relativa alla vendita all’asta dell’abitazione dell’accusato (CHF 804'533.95), nonché l’attribuzione di tale importo - dedotto il pagamento di multa, tasse e spese giudiziarie ma con l’aggiunta degli interessi maturati sul conto - alla parte civile PC 1 a valere quale parziale risarcimento (art. 70 CP).
E’ pure ordinato il dissequestro e l’attribuzione alla parte civile PC 1 della relazione nr. __________ intestata all’accusato (saldo all’11.10.2007 CHF 109'075.00) a valere quale parziale risarcimento (art. 70 CP).
La tassa di giustizia di fr. 5'000.00 e le spese di fr. 3'000.00 sono poste a carico dell’accusato.
Contro A__________ il procedimento è disgiunto e nei suoi confronti si procede separatamente (art. 35 cpv. 2 CPPT).
Presenti ▪ Il Procuratore pubblico.
▪ L'accusato AC 1, assistito dal difensore di fiducia
avv. DF 1
▪ L'avv. __________, rappresentante della PC 1.
D’accordo le parti, a giustificazione della pena detentiva proposta, viene riconosciuta l’attenuante del lungo tempo trascorso e constatata la violazione del principio di celerità. Viene inoltre considerata la prescrizione delle prime 3 operazioni di cui al punto 1.1.2.
Espleti i pubblici dibattimenti dalle ore 09:30 alle ore 10:05.
Constatato il consenso delle parti alle proposte in esame;
sentito l'accusato e esaminati gli atti.
Posto dal presidente, con l'accordo delle Parti, il seguente
quesito - Deve essere approvato l'atto d'accusa con le relative proposte?
Previo esame del fatto e del diritto, ritenuta legale e opportuna la procedura abbreviata e considerate fondate e adeguate le proposte in esame, con le modifiche di cui al dispositivo,
il Presidente risponde in modo parzialmente affermativo al quesito;
richiamati gli art.: 12, 40, 42, 44, 47, 48, 48a, 49, 51, 70, 71, 73, 106, 146 cpv. 1 e 2, 147 cpv. 1 e 2, 158 cfr. 2, 251 cfr. 1 e 254 cpv. 1 CP;
165 cpv. 2 e 316a segg. CPP;
29 cpv. 1 Cost. e 6 n. 1 CEDU;
9 segg. CPP e 39 TG, sulle spese;
pronuncia 1. L'atto d'accusa 52/2008 del 28.4.2008 contro AC 1 è approvato, ritenuto lo stralcio delle prime tre operazioni di cui al punto 1.1.2.
2.1. AC 1 è dichiarato autore colpevole dei reati a lui ascritti, come al punto 1. del presente dispositivo, con la precisazione che il danno di cui al punto 1.1.2. ammonta a fr. 398'760.25 e il danno complessivo di cui al punto 1. ad almeno fr. 2'568'931.30.
2.2. Di conseguenza AC 1, visto il lungo tempo trascorso e constatata la violazione del principio di celerità, è condannato alla pena detentiva di 24 (ventiquattro) mesi (art. 40 e seg. CP).
L'esecuzione della pena viene sospesa per un periodo di prova di 4 (quattro) anni (art. 43 CP).
2.3. AC 1 è inoltre condannato alla multa di fr. 10'000.00 (diecimila), con l'avvertenza che, in caso di mancato pagamento, la stessa sarà sostituita con una pena detentiva di giorni 100 (art. 106 cpv. 2 CP).
2.4. AC 1 è inoltre condannato al versamento alla parte civile PC 1 dell’importo di fr. 4'549'082.10 a titolo di risarcimento (art. 208 cpv. 1 lett.b CPPT).
2.5. Sul conto no. __________ intestato al MP presso Banca Stato - Lugano, rispettivamente sul corrispondente saldo confluito sul conto n. __________ del Tribunale penale cantonale presso Banca Stato - Lugano, limitatamente all’importo di fr. 39'322.-, è mantenuto il sequestro conservativo a garanzia delle pretese dell’Ufficio di esecuzione e fallimenti di Mendrisio, come da scritto 29 luglio 2008 dello stesso.
2.6. E’ ordinata la confisca del conto no. __________ intestato al MP presso Banca Stato - Lugano sul quale è confluita l’eccedenza relativa alla vendita all’asta dell’abitazione dell’accusato (CHF 804'533.95), rispettivamente sul corrispondente saldo confluito sul conto n. __________ del Tribunale penale cantonale presso Banca Stato - Lugano, nonché l’attribuzione di tale importo - dedotto l’importo della multa, l’importo di fr. 39'322.- di cui al punto 2.5. del presente dispositivo e delle tasse e spese giudiziarie, ma con l’aggiunta degli interessi maturati sul conto - alla parte civile PC 1 a valere quale parziale risarcimento (art. 70 CP), in deduzione dell’importo di cui al punto 2.4. del presente dispositivo.
2.7. E’ pure ordinata la confisca e l’attribuzione alla parte civile PC 1 della relazione nr. __________ intestata all’accusato (saldo all’11.10.2007 CHF 109'075.00) a valere quale parziale risarcimento (art. 70 CP), in deduzione dell’importo di cui al punto 2.4. del presente dispositivo.
2.8. La tassa di giustizia di fr. 5'000.00 e le spese di fr. 3'000.00 sono poste a carico dell’accusato.
2.9. Contro A__________ il procedimento è disgiunto e nei suoi confronti si procede separatamente (art. 35 cpv. 2 CPPT).
La tassa di giustizia di fr. 200.- e le spese processuali sono poste a carico del condannato.
Questo giudizio è definitivo.
Intimazione a:
Per la Corte delle assise correzionali
Il presidente La segretaria
Distinta spese:
Tassa di giustizia fr. 5'200.--
Inchiesta preliminare fr. 3'000.--
Multa fr. 10'000.--
Spese postali,tel.,affr. in blocco fr. 50.--
fr. 18'250.--
===========
Ultimo aggiornamento: 06.05.2026
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