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Duty to disclose debtor assets outside the enforcement district

15.2002.143Altro tribunale27 giu 2003Granted

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Sintesi Omnilex

The supervisory court in Lugano held that the debtor-information duty under Art. 91 LEF also extends to assets and claims located outside the enforcement district. A bank cannot refuse disclosure by relying on banking secrecy. Where the relevant account relation may be managed through another district, the enforcement authorities may use inter-office assistance under Art. 4 LEF. The complaint was therefore granted, and the Lugano enforcement office was ordered to serve the disclosure order on the bank through Betreibungsamt Zürich 1 and forward the response to the court.

Massima Omnilex

Art. 91 cpv. 4 LEF; duty of information of third parties and banks, scope ratione loci; the disclosure obligation embraces all patrimonial rights of the debtor, including those situated outside the district of the enforcing office. Banks are subject to the same obligation as other third parties and cannot invoke banking secrecy to refuse compliance. If execution measures fall within the competence of another district, the enforcement bodies may resort to mutual assistance under Art. 4 cpv. 1 LEF; each authority communicates in its own language. The supervising authority may therefore direct the local enforcement office to proceed through the competent out-of-district office (consid. pertinent).

Testo completo

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Anteprima di stampa

Numero d'incarto: 15.2002.143

Data decisione, Autorità: 27.06.2003, CEF

Incarto n. 15.2002.143

Lugano 22 maggio 2003 /CJ/fc/rgc

In nome della Repubblica e Cantone del Ticino

La Camera di esecuzione e fallimenti del Tribunale d'appello quale autorità di vigilanza

composta dei giudici:

Cometta, presidente, Pellegrini e Giani

segretario:

Jaques, vicecancelliere

Nella procedura dipendente dal ricorso 7 ottobre 2002 interposto da

rappr. dall'avv. __________

contro

l’operato dell’UE di Lugano nell’ambito dell’esecuzione promossa dalla ricorrente nei confronti di:

rappr. dallo studio legale __________

richiamate – l’ordinanza 7 gennaio 2003 emanata dal Presidente di questa Camera, trasmessa al servizio giuridico di __________ (Ticino), con cui è stato ordinato a __________, di produrre entro 20 giorni un estratto conto relativo agli anni 2000-2002 per ogni relazione presso di essa intestata a __________, cittadino italiano in __________, 1949, tra cui anche quella riferita al conto __________ o di cui egli risulta essere avente diritto economico, nonché una dichiarazione sull’eventuale esistenza di cassette di sicurezza a nome di __________;

– la sentenza 20 marzo 2003 della Camera delle esecuzioni e dei fallimenti del Tribunale federale (__________) che ha respinto il ricorso 27 gennaio 2003 di __________ contro l’ordinanza 7 gennaio 2003;

– le lettere 9 aprile e 20 maggio 2003 del Servizio giuridico di __________ (Ticino), che si è rifiutato di dare le informazioni richieste per gli eventuali beni del debitore situati fuori dal Canton Ticino;

considerato che: – ex art. 91 cpv. 4 LEF, i terzi che detengono beni del debitore o verso i quali questi vanta crediti devono indicare tutti questi beni o crediti, così come devono ragguagliare sulle transazioni intervenute nel periodo sospetto ai sensi degli art. 286-288 LEF (cfr. André E. Lebrecht, Basler Kommentar zum SchKG, Basilea/Ginevra/ Monaco 1998, vol. II, n. 15 ad art. 91);

– pure le banche hanno lo stesso obbligo e non possono pertanto richiamarsi al loro dovere d'ossequio del segreto bancario (cfr. Lebrecht, op. cit., n. 24 ad art. 91, con rif.; Pierre-Robert Gilliéron, Commentaire de la LP, vol. II, Losanna 2000, n. 58 ad art. 91);

– l’obbligo d’informazione, sia dell’escusso (cfr. Gilliéron, op. cit., n. 31 ad art. 91) che dei terzi (cfr. art. 91 cpv. 4 LEF), si estende a tutti i diritti patrimoniali dell’escusso, compresi quelli situati fuori del circondario dell’ufficio che dirige l’esecuzione (in tal senso: __________);

– per le operazioni di competenza di un ufficio di un altro circondario, gli organi dell’esecuzione forzata possono richiedere l’assistenza ex art. 4 cpv. 1 LEF, ogni autorità comunicando nella propria lingua (cfr. Markus Roth, Basler Kommentar zum SchKG, Basilea/Ginevra/Monaco 1998, vol. I, n. 4 ad art. 4, con rif.);

– in concreto va ordinato all’UE di Lugano di intimare ad __________, per il tramite del Betreibungsamt Zürich 1, l’ordine di cui all’ordinanza 7 gennaio 2003.

richiamati gli art. 4, 17, 20a, 91 LEF

ordina:

  1. L’Ufficio esecuzione di Lugano intimerà a __________, per il tramite del Betreibungsamt Zürich 1, l’ordine di produrre entro 20 giorni un estratto conto relativo agli anni 2000-2002 per ogni relazione presso di essa intestata ad __________, cittadino italiano in __________, 1949, tra cui anche quella riferita al conto __________ di cui egli risulta essere avente diritto economico, nonché una dichiarazione sull’eventuale esistenza di cassette di sicurezza a nome di __________.

  2. L’Ufficio di esecuzione di Lugano trasmetterà a questa Camera appena possibile quanto ricevuto da __________ in conformità del dispositivo 1.

  3. Intimazione:

-_______________

Per la Camera di esecuzione e fallimenti del Tribunale d'appello

quale autorità di vigilanza

Il presidente Il segretario

Ultimo aggiornamento: 02.07.2026

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Parole chiave

debt enforcementinformation dutybank secrecythird-party disclosureinter-district assistancesupervisory complaint

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Questioni giuridiche chiave estratte da Omnilex

Questione giuridica chiave

Whether third parties and banks must disclose debtor assets and credits under Art. 91 SchKG even when the assets are located outside the enforcement district.

Decisione estratta

Yes. The duty to provide information covers all patrimonial rights of the debtor, including those outside the district, and banks cannot refuse by invoking banking secrecy.

Motivazione estratta

Art. 91 cpv. 4 LEF obliges third parties holding debtor assets or claims to disclose them; banks are equally bound. For measures in another district, enforcement bodies may seek assistance under Art. 4 cpv. 1 LEF.

Questione giuridica chiave

Whether the Lugano enforcement office must transmit the order through Betreibungsamt Zürich 1 to the bank and forward the response to the supervisory court.

Decisione estratta

Yes. The office was ordered to serve the earlier disclosure order through the Zurich enforcement office and then transmit the reply to the court.

Motivazione estratta

Because the requested information concerns assets potentially situated in another district, inter-office assistance is appropriate and procedurally required.

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