72.2003.46•Repeated fraud and forgery; suspended prison sentence
72.2003.46Autre juridiction5 mai 2004Convicted
Extrait par Omnilex
The Locarno court convicted the accused of repeated fraud and repeated forgery for a scheme involving false insurance documents and forged bank withdrawal slips. It found only slight diminished responsibility and rejected special mitigating circumstances. The accused received 18 months’ imprisonment, conditionally suspended for three years, and was ordered to pay CHF 60,000 as compensatory restitution to the State. The court also imposed court costs and ordered a conservatory seizure of one bank account while releasing another seized account in an estate.
Art. 146 et 251 CP; repeated fraud and forgery in documents, diminished responsibility, suspended sentence and compensatory payment. Where the accused, by astute deception and the use of falsified documents, induces disposals to the detriment of another and forges or uses false documents to facilitate the deception, the constituent elements of fraud and document forgery are fulfilled. A merely slight diminished responsibility justifies mitigation within sentencing, but does not preclude conviction. The court may order a compensatory payment corresponding to unlawful enrichment and maintain conservatory seizure over assets linked to the offence, while lifting seizure where the measure is no longer justified (consid. implicit in the dispositive part).
AIUTO RICERCA
Anteprima di stampa
Numero d'incarto: 72.2003.46
Data decisione, Autorità: 05.05.2004, PENAL
Incarto n. 72.2003.46
Locarno, 5 maggio 2004/nh
In nome della Repubblica e Cantone del Ticino
Il presidente della Corte delle assise correzionali
di Locarno
Presidente:
giudice Claudio Zali
Segretaria:
Manuela Frequin, vicecancelliera
Sedente nell’aula penale di questo Pretorio, senza intervento degli assessori giurati, avendovi l’accusato, con l’annuenza del difensore e del procuratore pubblico, rinunciato,
per giudicare
prevenuto colpevole di:
per avere,
dal 1996 al 2000, a __________,
al fine di procacciarsi un indebito profitto,
sfruttando la sua posizione di consulente assicurativo presso la compagnia __________ assicurazioni di __________, il rapporto di amicizia nato con __________ qualche anno prima quando ancora era in vita il di lei marito, l'età avanzata e il precario stato di salute di quest'ultima, nonché l'utilizzo di documentazione falsa,
ripetutamente ingannato con astuzia __________ e i funzionari della Banca __________, affermando cose false, dissimulando cose vere e confermandone subdolamente l'errore, inducendoli in tal modo ad atti pregiudizievoli al patrimonio proprio o altrui,
e meglio per avere,
1.1 a __________, dal 1996 ad aprile 2000,
ingannato con astuzia __________,
facendole credere che aveva concluso, contrariamente al vero, una polizza d'assicurazione vita che le avrebbe garantito un rendimento del 6% annuo, creando allo scopo, con un procedimento informatizzato, documenti falsi su carta intestata della __________,
inducendola in tal modo a consegnargli in contanti l'importo complessivo di CHF 280'000.- di cui:
CHF 160'000.- nel maggio 1996 a seguito della consegna di una polizza d'assicurazione vita falsificata di data 20.05.1996 e,
CHF 120'000.- nel marzo 1997, a seguito della consegna di un aggiornamento di polizza d'assicurazione vita falsificato,
importo da lui utilizzato essenzialmente per giocare al Casinò di __________,
causandole in tal modo un danno equivalente al suo patrimonio,
e confermatola subdolamente nell'errore di avere realmente concluso una polizza vita a rendimento fisso con la __________, corrispondendole, con parte dell'indebito profitto ottenuto, interessi mensili di CHF 1'400.- da giugno 1996 a dicembre 1999 per complessivi CHF 60'200.-,
1.2 a __________, dal 24 giugno 1999 al 19 agosto 1999,
presentandosi come la persona di fiducia di __________ e approfittando di un rapporto di conoscenza con i funzionari della banca __________,
indotto questi ultimi a consegnargli degli ordini di prelevamento bancari in bianco e, dopo avervi apposto, all'insaputa di tutti, la firma falsa di , utilizzatili per prelevare indebitamente, assertivamente a nome e per conto di quest'ultima, dal conto n intestato alla stessa presso la Banca __________, l'importo complessivo di CHF 14'550.- così suddiviso:
CHF 1'700.- il 24.06.1999,
CHF 1'600.- il 09.07.1999,
CHF 2'950.- il 16.07.1999,
CHF 6'400.- il 03.08.1999,
CHF 1'900.- il 19.08.1999,
utilizzando tali importi per il proprio sostentamento,
causando in tal modo un danno equivalente al patrimonio di __________,
1.3 a __________, il 7.10.1999,
indotto __________ a consegnargli l'importo di CHF 4'000.- in contanti da lei appena prelevato presso la Banca __________, facendole credere che abbisognava, contrariamente al vero, di un prestito per far fronte a necessità momentanee e che tale prestito le sarebbe stato restituito entro 10 giorni, non avendo peraltro alcuna intenzione né possibilità di restituirle la somma che è stata utilizzata per il proprio sostentamento,
causando in tal modo un danno equivalente al patrimonio di __________,
per avere,
nelle circostanze di luogo e di tempo di cui al punto 1.,
al fine di perpetrare le truffe di cui al punto 1.,
di nuocere al patrimonio di __________ e di procacciarsi un indebito profitto,
ripetutamente,
formato e fatto uso a scopo d'inganno di documentazione falsa su carta intestata della __________,
falsificato la firma di __________ su ordini di prelevamento della Banca __________ e fatto uso a scopo di inganno di tali ordini di prelevamento,
e meglio per avere,
2.1 creato e fatto uso a scopo di inganno,
utilizzando indebitamente carta intestata in bianco della compagnia assicurativa __________ o facendone delle copie con lo scanner, i seguenti documenti creati e completati con un procedimento informatizzato:
una falsa polizza d'assicurazione vita datata 20.05.1996,
con un premio unico di CHF 160'000.-,
una falsa polizza d'assicurazione vita datata 1997, ad integrazione della precedente, con un premio unico di CHF 280'000.-,
la falsa polizza d'assicurazione vita n. __________con la lettera di accompagnamento del 23.11.1999;
4 estratti conto __________ falsi relativi al periodo 31.12.1996 - 31.12.1999,
la falsa lettera 16 febbraio 2000 __________ / __________,
un falso formulario di riscatto 16 febbraio 2000,
il falso conteggio della prestazione 16 febbraio 2000;
2.2 apposto la firma falsa di __________ sui seguenti 5 ordini di prelevamento della Banca __________:
del 24.06.1999 per CHF 1'700.-,
del 09.07.1999 per CHF 1'600.-,
del 16.07.1999 per CHF 2'950.-,
del 03.08.1999 per CHF 6'400.-,
del 19.08.1999 per CHF 1'900.-,
e fatto uso di tali ordini di prelevamento al fine di commettere la truffa di cui al punto 1.2.,
fatti avvenuti nelle circostanze di luogo e di tempo indicate;
reati previsti dagli artt. 146 cpv. 1 e 251 cifra 1 CP;
e meglio come descritto nell'atto d'accusa 50/2003 del 14 maggio 2003, emanato dal Procuratore pubblico.
Presenti
§ Il __________. § L'accusato __________ assistito dal difensore di fiducia (GP) avv. __________. § L'avv. __________, in rappresentanza della PC Eredi fu __________.
Espleti i pubblici dibattimenti dalle ore 9:30 alle ore 12:10.
Il Procuratore pubblico recede dall’imputazione di cui al punto 1.3 dell’atto d’accusa.
Sentiti § Il Procuratore pubblico, per la sua requisitoria, il quale stante la gravità soggettiva della colpa dell’imputato, chiede che egli venga condannato alla pena di 24 mesi di detenzione. Chiede altresì che il prevenuto sia condannato al pagamento di fr. 298'250.- a titolo di risarcimento compensatorio in favore dello Stato.
§ Il Difensore della PC, il quale, per la colpevolezza dell’accusato, si associa alle argomentazioni della pubblica accusa e chiede che __________ venga condannato alla rifusione delle spese di patrocinio di cui alla parcella prodotta agli atti.
§ Il Difensore, il quale riconosce la gravità della colpa del suo cliente ma chiede che la pena, considerata una scemata responsabilità di grado medio e l’attenuante del sincero pentimento, venga contenuta in 18 mesi di detenzione con il beneficio della sospensione condizionale, ritenuto che la prognosi di __________ è favorevole, essendo egli incensurato, avendo un posto di lavoro e avendo smesso con il gioco d’azzardo. Non si oppone per contro a che il periodo di prova venga fissato oltre i due anni e non contesta la condanna al pagamento di un risarcimento compensatorio nella misura di fr. 229'000.-.
Posti dal Presidente, con l'accordo delle Parti, i seguenti
quesiti: __________
1.1 ripetuta truffa
per avere,
tra il 1996 e il 2000, a __________,
a scopo d’indebito profitto:
1.1.1 ingannato astutamente __________,
facendole credere, contrariamente al vero,
di avere stipulato polizze d’assicurazione vita in suo favore, mediante l’uso di documenti falsi, inducendola così ad atti pregiudizievoli al suo patrimonio per fr. 280'000.-?
1.1.2 ingannato con astuzia i funzionari della Banca __________, mediante l’uso di ordini di prelevamento falsi, inducendoli ad atti pregiudizievoli al patrimonio della banca e/o di __________ per complessivi fr. 14'550.-?
1.2 ripetuta falsità in documenti
per avere,
tra il 1996 e il 2000, a __________,
a scopo d’indebito profitto e d’inganno,
allestito e/o fatto uso di documenti falsi, e meglio tre polizze d’assicurazione-vita, quattro estratti conto, una lettera 16 febbraio 2000, un formulario di riscatto, un conteggio di prestazioni, cinque ordini di prelevamento?
E come meglio descritto nell’atto d’accusa.
Ha agito in stato di scemata responsabilità?
Può beneficiare di attenuanti specifiche?
Deve essere condannato al pagamento di un risarcimento compensatorio?
Deve essere condannato ad un risarcimento in favore delle Parti Civili?
Deve essere ordinata la confisca o il sequestro conservativo degli averi patrimoniali posti sotto sequestrato?
Preso atto che, avvalendosi dei disposti dell'art. 260 cpv. 4 CPP, le parti hanno rinunciato alla motivazione scritta della presente sentenza.
Rispondendo, affermativamente a tutti i quesiti, tranne che ai n. 3 e 5;
visti gli art. 11, 18, 36, 41, 59, 63, 68, 146, 251 CP;
9 segg. CPP e 39 TG sulle spese;
dichiara e pronuncia:
è autore colpevole di:
1.1 ripetuta truffa
per avere,
tra il 1996 e il 2000, a __________,
a scopo d’indebito profitto:
1.1.1 ingannato astutamente __________,
facendole credere, contrariamente al vero,
di avere stipulato polizze d’assicurazione vita in suo favore, mediante l’uso di documenti falsi, inducendola così ad atti pregiudizievoli al suo patrimonio per fr. 280'000.-;
1.1.2 ingannato con astuzia i funzionari della Banca __________, mediante l’uso di ordini di prelevamento falsi, inducendoli ad atti pregiudizievoli al patrimonio della banca e/o di __________ per complessivi fr. 14'550.-;
1.2 ripetuta falsità in documenti
per avere,
tra il 1996 e il 2000, a __________,
a scopo d’indebito profitto e d’inganno,
allestito e/o fatto uso di documenti falsi, e meglio tre polizze d’assicurazione-vita, quattro estratti conto, una lettera 16 febbraio 2000, un formulario di riscatto, un conteggio della prestazione, cinque ordini di prelevamento;
E come meglio descritto nell’atto d’accusa.
2.1 alla pena di 18 mesi di detenzione;
2.2 al pagamento della tassa di giustizia di fr. 300.- e delle spese processuali.
La pena detentiva inflitta al condannato è condizionalmente sospesa con un periodo di prova di 3 anni.
è inoltre condannato al pagamento di un risarcimento compensatorio di fr. 60'000.-.
È ordinato il sequestro conservativo del saldo della relazione bancaria n. __________intestata a __________ presso la banca __________.
È ordinato il dissequestro della relazione bancaria n. __________ intestata alla successione __________ presso la banca __________.
Questo giudizio può essere impugnato mediante ricorso per cassazione alla CCRP; la dichiarazione di ricorso deve essere presentata al Presidente di questa Corte entro 5 giorni da oggi; la motivazione entro venti giorni dalla notificazione della sentenza integrale.
Intimazione a:
procuratore pubblico __________
Comando della Polizia cantonale, SG/SC (Servizi centrali), Via S. Franscini 3, 6500 Bellinzona
Ministero Pubblico, SERCO, 6501 Bellinzona
Sezione dell'esecuzione delle pene e delle misure, cp 238, 6807 Taverne
(rappr. PC)
(PC)
terzi implicati
_PC1 2. _PC2
Per la Corte delle assise correzionali
Il presidente La segretaria
Distinta spese:
Tassa di giustizia fr. 300.--
Inchiesta preliminare fr. 200.--
Devoluzione fr. 60'000.--
Spese postali,tel.,affr. in blocco fr. 50.--
fr. 60'550.--
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Ultimo aggiornamento: 02.07.2026
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Whether the accused committed repeated fraud against the victim and the bank
Yes. He deceitfully induced the victim and bank officials to act to their patrimonial detriment through false insurance documents and forged withdrawal slips.
The court accepted the indictment’s account of astute deception, false representations, and use of forged documents to obtain unlawful gain.
Whether the accused committed repeated forgery in documents
Yes. He prepared and used false insurance policies, statements, letters, a redemption form, a benefits statement, and forged withdrawal orders.
The documents were created or used to mislead others and to facilitate the frauds.
Whether the accused acted with diminished responsibility
Yes, in a slight diminished-responsibility state.
The court accepted a reduced culpability, but only to a limited degree.
Whether specific mitigating circumstances applied
No.
The court did not uphold the asserted special mitigating circumstances.
Whether compensatory damages in favour of the State were owed
Yes, CHF 60,000 was ordered as compensatory restitution.
The unlawful gains justified a compensatory payment.
Whether civil-party damages were owed
No civil-party damages were awarded in the dispositive part.
The court rejected that head of claim.
Whether conservatory seizure and release of bank assets should be ordered
Yes. The balance of one bank account was seized conservatorily, and another account in an estate was released from seizure.
The court ordered protective measures over the proceeds and lifted seizure where no longer justified.
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