United States v. 2010-10-18 | 09-16456 | GULF INSURANCE COMPANY V. FIRST BANK | nonprecedential |…

Ã∏∑≠ º∑≠∞±≠∑¨∑±≤ ∑≠ ≤±¨ ø∞∞Ʊ∞Æ∑ø¨ª ∫±Æ ∞´æ¥∑Ωø¨∑±≤ ø≤º ∑≠ ≤±¨ ∞ÆªΩªºª≤¨ˆ
ª®Ωª∞¨ ø≠ ∞Ʊ™∑ºªº æß Á¨∏ ›∑ÆÚ ŒÚ ÌÍÛÌÚ
“—à ⁄—Œ –Àfi‘◊›flÃ◊—“
À“◊ä‹ ÕÃflÃ¤Õ ›—ÀŒÃ —⁄ fl––¤fl‘Õ
⁄—Œ Ãÿ¤ “◊“Ãÿ ›◊Œ›À◊Ã
ŸÀ‘⁄ ◊“ÕÀŒfl“›¤ ›—”–fl“«Ù
–¥ø∑≤¨∑∫∫ Û fl∞∞ª¥¥ªªÙ
™Ú
⁄◊ŒÕà fifl“’Ù
‹ª∫ª≤ºø≤¨ Û fl∞∞ª¥¥ø≤¨Ù
™Ú
fifl‘‹…◊“ Œfl“›ÿ ‘◊”◊ä‹
–flŒÃ“¤ŒÕÿ◊–Ù
Ã∏∑ƺÛ∞øƨßÛºª∫ª≤ºø≤¨Ú
“±Ú ÁÛÔÍÏÎÍ
‹Ú›Ú “±Ú ÓÊËÛΩ™ÛÓÁÛ‘’’Û
÷⁄”
”¤”—Œfl“‹À”ˆ
fl∞∞ªø¥ ∫Ʊ≥ ¨∏ª À≤∑¨ªº Õ¨ø¨ª≠ ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ›±´Æ¨
∫±Æ ¨∏ª ¤ø≠¨ªÆ≤ ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ±∫ ›ø¥∑∫±Æ≤∑ø
‘ø©Æª≤Ωª ’Ú ’øÆ¥¨±≤Ù Õª≤∑±Æ ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ÷´ºπªÙ –ƪ≠∑º∑≤π
flÆπ´ªº ø≤º Õ´æ≥∑¨¨ªº —Ω¨±æªÆ ÈÙ ÓÔ
Õø≤ ⁄Æø≤Ω∑≠Ω±Ù ›ø¥∑∫±Æ≤∑ø
⁄◊‘¤‹
—›Ã ÔË ÓÔ
”—‘‘« ›Ú ‹…«¤ŒÙ ›‘¤Œ’
ÀÚÕ Ú ›— ÀŒ à —⁄ fl– –¤ fl ‘Õ

-- 1 of 4 --

Ã∏ª ÿ±≤±Æø楪 Œ±≤ø¥º fiÚ ‘ª∑π∏¨±≤Ù À≤∑¨ªº Õ¨ø¨ª≠ ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ÷´ºπª ∫±Æˆˆ
¨∏ª …ª≠¨ªÆ≤ ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ±∫ …ø≠∏∑≤π¨±≤Ù ≠∑¨¨∑≤π æß ºª≠∑π≤ø¨∑±≤Ú
fiª∫±ÆªÊ Œ«”¤Œ ø≤º “ÚŒÚ Õ”◊ÃÿÙ ›∑ÆΩ´∑¨ ÷´ºπª≠Ù ø≤º ‘¤◊Ÿÿד٠‹∑≠¨Æ∑Ω¨
÷´ºπªÚˆˆ
⁄∑Æ≠¨ fiø≤μ ø∞∞ªø¥≠ ¨∏ª ≠´≥≥øÆß ∂´ºπ≥ª≤¨ ∑≤ ∫ø™±Æ ±∫ Ÿ´¥∫ ◊≤≠´Æø≤Ωª
›±≥∞ø≤ß ±≤ Ÿ´¥∫é≠ Ω¥ø∑≥≠ ∫±Æ æƪøΩ∏ ±∫ Ω±≤¨ÆøΩ¨ ø≤º Ω±≤™ªÆ≠∑±≤Ú Ã∏ª º∑≠¨Æ∑Ω¨
Ω±´Æ¨ ø©øƺªº Ÿ´¥∫ ¸ÓÚÔÈ ≥∑¥¥∑±≤Ú …ª ∏ø™ª ∂´Æ∑≠º∑Ω¨∑±≤ ∞´Æ≠´ø≤¨ ¨± ÓË ÀÚÕÚ›Ú
y ÔÓÁÔÙ ø≤º ø∫∫∑Æ≥Ú
⁄∑Æ≠¨ fiø≤μ øÆπ´ª≠ ¨∏ø¨ ª™ª≤ ∑∫ ∑¨ æƪøΩ∏ªº ¨∏ª ≠ª¨Ûø≠∑ºª øπƪª≥ª≤¨ ©∑¨∏ Ÿ´¥∫Ù
Ÿ´¥∫ ©ø≠ ≤±¨ ºø≥ø㦧 æªΩø´≠ª ±∫ º∑≠æ´Æ≠ª≥ª≤¨≠ ¨± fiø¥º©∑≤ Œø≤Ω∏ ¨∏ø¨ ⁄∑Æ≠¨ fiø≤μ
ø≤º ±¨∏ªÆ≠ ≥øºªÚ Õªª fiÆø≥ø¥ªø ›ø¥ÚÙ ◊≤ΩÚ ™Ú Œª¥∑ø楪 ◊≤¨ªÆ∑±Æ≠Ù ◊≤ΩÚÙ ÔÔÁ ›ø¥Ú fl∞∞Ú
Ϩ∏ ÏÍËÙ ÏÈÌ ¯ÓϘ ¯çfl æƪøΩ∏ ±∫ Ω±≤¨ÆøΩ¨ ∑≠ ≤±¨ øΩ¨∑±≤ø楪 ©∑¨∏±´¨ ºø≥øπª≠Úå˜Ú
ÿ±©ª™ªÆÙ ©ª øπƪª ©∑¨∏ ¨∏ª º∑≠¨Æ∑Ω¨ Ω±´Æ¨ ¨∏ø¨ ¨∏ª øπƪª≥ª≤¨ ±≤ ∑¨≠ ∫øΩª π´øÆø≤¨ªªº
∫´≤º∑≤π ∫±Æ ¨∏ª Ω±≤≠¨Æ´Ω¨∑±≤ ∑≥∞Ʊ™ª≥ª≤¨≠ æ±≤ºªº æß Ÿ´¥∫Ú Ã∏ª Ω±≤¨ÆøΩ¨ ©ø≠
∑Æƪ™±Ωø楪٠≥ªø≤∑≤π ¨∏ø¨ ⁄∑Æ≠¨ fiø≤μ ∏øº ≤± øæ∑¥∑¨ß ¨± ∞ø≠≠ ±≤ ∑¨≠ ±æ¥∑πø¨∑±≤ ¨±
±¨∏ªÆ ¥ª≤ºªÆ≠Ú fi±¨∏ ©∏ø¨ ±¨∏ªÆ≠ º∑ºÙ ø≤º ©∏ø¨ Ÿ´¥∫ ©±´¥º ∏ø™ª º±≤ª ∏øº ∑¨ μ≤±©≤
øæ±´¨ ⁄∑Æ≠¨ fiø≤μé≠ øΩ¨∑±≤≠Ù øƪ ∑≥≥ø¨ªÆ∑ø¥Ú flΩΩ±Æº∑≤π¥ßÙ Ÿ´¥∫ ©ø≠ ºø≥øπªºÂ ∑¨ º∑º
≤±¨ ÆªΩª∑™ª ¨∏ª æª≤ª∫∑¨ ±∫ ∑¨≠ æøÆπø∑≤Ú Õªª ”øƨ∑≤ ™Ú ÀÛÿø´¥ ›±Ú ±∫ ⁄ƪ≠≤±Ù ÓÏ
›ø¥Úfl∞∞Ú̺ ÌÁÍÙ ÏÁ ¯ÔÁˢ ¯ç‹ø≥øπª≠ øƪ ø©øƺªº ∑≤ ø≤ øΩ¨∑±≤ ∫±Æ æƪøΩ∏ ±∫
Ω±≤¨ÆøΩ¨ ¨± π∑™ª ¨∏ª ∑≤∂´Æªº ∞øÆ¨ß ¨∏ª æª≤ª∫∑¨ ±∫ ∏∑≠ æøÆπø∑≤ ø≤º ∑≤≠±∫øÆ ø≠ ∞±≠≠∑楪
¨± ∞¥øΩª ∏∑≥ ∑≤ ¨∏ª ≠ø≥ª ∞±≠∑¨∑±≤ ∏ª ©±´¥º ∏ø™ª 檪≤ ∑≤ ∏øº ¨∏ª ∞Ʊ≥∑≠±Æ

-- 2 of 4 --

Ÿ∑™ª≤ ¨∏∑≠ º∑≠∞±≠∑¨∑±≤Ù ∑¨ ∑≠ ´≤≤ªΩª≠≠øÆß ∫±Æ ´≠ ¨± ƪøΩ∏ ¨∏ª Ω±≤™ªÆ≠∑±≤Ô
Ω¥ø∑≥Ú
∞ªÆ∫±Æ≥ªº ¨∏ª Ω±≤¨ÆøΩ¨Úå˜Ú “± ¨Æ∑ø楪 ∑≠≠´ª ª®∑≠¨≠ ±≤ ¨∏∑≠ ≠Ω±ÆªÚ ◊≤ ≠∏±Æ¨Ù ¨∏ª ≠ª¨Û
ø≠∑ºª ø≥±´≤¨ ©ø≠ ∑Æƪ™±Ωø楪٠∑¨ ©ø≠ ≤±¨ º∑≠æ´Æ≠ªº ¨± Ÿ´¥∫Ù ø≤º ¥±≠≠ ±∫ ¨∏ª
π´øÆø≤¨ªª ©ø≠ ¨∏ª ºø≥øπª ¨∏ø¨ Ÿ´¥∫ ≠´∫∫ªÆªºÚÔ
fl⁄⁄◊Œ”¤‹Ú

-- 3 of 4 --

Ÿ´¥∫ ◊≤≠´Æø≤Ωª ›±Ú ™Ú ⁄∑Æ≠¨ fiø≤μÙ “±Ú ÁÛÔÍÏÎÍ
“ÚŒÚ Õ≥∑¨∏Ù ›∑ÆΩ´∑¨ ÷´ºπªÙ Ω±≤Ω´ÆÆ∑≤πÊ
◊ ∂±∑≤ ¨∏ª ≥ø∂±Æ∑¨ß ∑≤ ø∫∫∑Æ≥∑≤π ¨∏ª º∑≠¨Æ∑Ω¨ Ω±´Æ¨é≠ πÆø≤¨ ±∫ ≠´≥≥øÆß
∂´ºπ≥ª≤¨Ú ÿ±©ª™ªÆÙ ◊ ø∫∫∑Æ≥ ∑¨≠ ºªΩ∑≠∑±≤ ±≤ ¨∏ª Ω±≤™ªÆ≠∑±≤ Ω¥ø∑≥Ú
Ÿ´¥∫ ≠´ΩΩªªºªº ∑≤ ∞Ʊ™∑≤π ªøΩ∏ ª¥ª≥ª≤¨ ±∫ Ω±≤™ªÆ≠∑±≤ æªΩø´≠ª ¨∏ªÆª øƪ ≤±
º∑≠∞´¨ªº ∑≠≠´ª≠ ±∫ ∫øΩ¨ ¨∏ø¨Ê Ô˜ ¨∏ª ≠ª¨ ø≠∑ºª ¥ª¨¨ªÆ ø≤º fiø¥º©∑≤é≠ ≠´æ≠ªØ´ª≤¨ ∫ø∑¥´Æª
¨± Ω±≥∞¥ª¨ª ¨∏ª æ±≤ºªº ∑≥∞Ʊ™ª≥ª≤¨≠ πø™ª Ÿ´¥∫ ¨∏ª Æ∑π∏¨ ¨± ∞±≠≠ª≠≠∑±≤ ±∫ ¨∏ª
ƪ≥ø∑≤∑≤π ¸ÓÙÔÈÈÙÍÓÚÌÔ ¨∏ø¨ ⁄∑Æ≠¨ fiø≤μ ∏ª¥º ∫±Æ Ÿ´¥∫é≠ æª≤ª∫∑¨Â Ó˜ ⁄∑Æ≠¨ fiø≤μ
©Æ±≤π∫´¥¥ß ƪ∫´≠ªº ¨± º∑≠æ´Æ≠ª ¨∏ª ∫´≤º≠ ¨± Ÿ´¥∫ ø≤º ̘ Ÿ´¥∫ ©ø≠ ºø≥ø㦧 æß
⁄∑Æ≠¨ fiø≤μé≠ øΩ¨∑±≤≠Ú Õªª ”Ω’ª¥¥ ™Ú …ø≠∏∑≤π¨±≤ ”´¨´ø¥Ù ◊≤ΩÚÙ ÔÏÓ ›ø¥Ú fl∞∞Ú Ï¨∏
ÔÏÎÈÙ ÔÏÁÔ ¯Ó͘Ú
—≤ ø∞∞ªø¥Ù ⁄∑Æ≠¨ fiø≤μ øÆπ´ªº ¨∏ø¨ ≥±≤ªß Ωø≤≤±¨ æª ¨∏ª ≠´æ∂ªΩ¨ ±∫ ø
Ω±≤™ªÆ≠∑±≤ Ω¥ø∑≥Ú ”±≤ªß Ωø≤ æª ¨∏ª ≠´æ∂ªΩ¨ ±∫ ø Ω±≤™ªÆ≠∑±≤ øΩ¨∑±≤Ù ∑∫ ∑¨ ∑≠ ø
≠∞ªΩ∑∫∑ΩÙ ∑ºª≤¨∑∫∑ø楪 ≠´≥ ∏ª¥º ±Æ ÆªΩª∑™ªº ∫±Æ ¨∏ª æª≤ª∫∑¨ ±∫ ø≤±¨∏ªÆÙ ª™ª≤ ¨∏±´π∏
≤±¨ ≠ªπƪπø¨ªºÚ Õªª –›— ™Ú ›∏Æ∑≠¨ª≤≠ª≤Ù ”∑¥¥ªÆÙ ⁄∑≤μÙ ÷øΩ±æ≠Ù Ÿ¥ø≠ªÆÙ …ª∑¥ ˙
Õ∏ø∞∑Ʊ٠‘‘–Ù ÔÎ ›ø¥Ú fl∞∞ÚϨ∏ ÌËÏÙ ÌÁÎÛÁÍ ¯ÓȘ٠ªÚπÚ ⁄∑≠Ω∏ªÆ ™Ú ”øΩ∏øº±Ù Î
›ø¥Ú fl∞∞Ú Ï¨∏ ÔÍÁÙ ÔÈÌ ¯ÔÁÁ͘ ¯≥±≤ªß ÆªΩª∑™ªº ∫±Æ ≠ø¥ª ±∫ ∫øÆ≥ ∞Ʊº´Ω¨≠ ø≤º
ºª∞±≠∑¨ªº ∑≤ ø πª≤ªÆø¥ øΩΩ±´≤¨ ©ø≠ ÆªΩ±™ªÆø楪 ∑≤ Ω±≤™ªÆ≠∑±≤ øΩ¨∑±≤˜Ú ÿªÆªÙ ¨∏ª
≥±≤ªß ©ø≠ ø≤ ∑ºª≤¨∑∫∑ø楪 ≠´≥ ∏ª¥º ∫±Æ Ÿ´¥∫é≠ æª≤ª∫∑¨Ú À≤ºªÆ ›ø¥∑∫±Æ≤∑ø ¥ø©Ù ¨∏ª
≥±≤ªß ©ø≠ ≠´æ∂ªΩ¨ ¨± Ω±≤™ªÆ≠∑±≤Ú
⁄◊‘¤‹
—›Ã ÔË ÓÔ
”—‘‘« ›Ú ‹…«¤ŒÙ ›‘¤Œ’
ÀÚÕ Ú ›— ÀŒ à —⁄ fl– –¤ fl ‘Õ

-- 4 of 4 --