United States v. 2010-03-09 | 08-56511 | George Demarco V. Everest Indemnity Insurance Co |…

Ã∏∑≠ º∑≠∞±≠∑¨∑±≤ ∑≠ ≤±¨ ø∞∞Ʊ∞Æ∑ø¨ª ∫±Æ ∞´æ¥∑Ωø¨∑±≤ ø≤º ∑≠ ≤±¨ ∞ÆªΩªºª≤¨ˆ
ª®Ωª∞¨ ø≠ ∞Ʊ™∑ºªº æß Á¨∏ ›∑ÆÚ ŒÚ ÌÍÛÌÚ
Ã∏ª ÿ±≤±Æø楪 ÷±∏≤ …Ú Õªº©∑ΩμÙ À≤∑¨ªº Õ¨ø¨ª≠ ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ÷´ºπª ∫±Æ ¨∏ªˆˆ
‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ±∫ fl¥ø≠μøÙ ≠∑¨¨∑≤π æß ºª≠∑π≤ø¨∑±≤Ú
“—à ⁄—Œ –Àfi‘◊›flÃ◊—“
À“◊ä‹ ÕÃflÃ¤Õ ›—ÀŒÃ —⁄ fl––¤fl‘Õ
⁄—Œ Ãÿ¤ “◊“Ãÿ ›◊Œ›À◊Ã
Ÿ¤—ŒŸ¤ Ú ‹¤”flŒ›— ÷fl”¤Õ –Ú
‹¤”flŒ›—Ù
–¥ø∑≤¨∑∫∫≠ Û fl∞∞ª¥¥ø≤¨≠Ù
™Ú
¤ ¤Œ¤Õà ◊“‹¤”“◊ë ◊“ÕÀŒfl“›¤
›—”–fl“«Ù ø ‹ª¥ø©øƪ Ω±≥∞ø≤ßÙ
‹ª∫ª≤ºø≤¨ Û fl∞∞ª¥¥ªªÚ
“±Ú ËÛÎÍÎÔÔ
‹Ú›Ú “±Ú ËÊÈÛΩ™ÛÓÓÛ‹—›Û
Œ“fi
”¤”—Œfl“‹À” ˆ
fl∞∞ªø¥ ∫Ʊ≥ ¨∏ª À≤∑¨ªº Õ¨ø¨ª≠ ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ›±´Æ¨
∫±Æ ¨∏ª ›ª≤¨Æø¥ ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ±∫ ›ø¥∑∫±Æ≤∑ø
‹ø™∑º —Ú ›øƨªÆÙ ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ÷´ºπªÙ –ƪ≠∑º∑≤π
flÆπ´ªº ø≤º Õ´æ≥∑¨¨ªº ⁄ªæÆ´øÆß ÎÙ ÓÔ
–ø≠øºª≤øÙ ›ø¥∑∫±Æ≤∑ø
fiª∫±ÆªÊ …flŒ‹‘fl… ø≤º ›fl‘‘flÿfl“Ù ›∑ÆΩ´∑¨ ÷´ºπª≠Ù ø≤º Õ¤‹…◊›’Ù ˆˆ
‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ÷´ºπªÚ
Ÿª±Æπª ‹ª”øÆΩ± ø≤º ÷ø≥ª≠ ‹ª”øÆΩ± ¯¨∏ª 狪”øÆΩ±≠å˜ ø∞∞ªø¥ ¨∏ª º∑≠¨Æ∑Ω¨
Ω±´Æ¨é≠ πÆø≤¨ ±∫ ≠´≥≥øÆß ∂´ºπ≥ª≤¨ ∑≤ ∫ø™±Æ ±∫ ¤™ªÆª≠¨ ◊≤ºª≥≤∑¨ß ◊≤≠´Æø≤Ωª
⁄◊‘¤‹
”flŒ Á ÓÔ
”—‘‘« ›Ú ‹…«¤ŒÙ ›‘¤Œ’
ÀÚÕ Ú ›— À ŒÃ —⁄ fl– –¤ fl ‘Õ

-- 1 of 4 --

Ó
›±≥∞ø≤ß ¯ç¤™ªÆª≠¨å˜ ±≤ ¨∏ª ‹ª”øÆΩ±≠é≠ Ω¥ø∑≥ ¨∏ø¨ ¤™ªÆª≠¨ ∏øº ø º´¨ß ¨± ºª∫ª≤º
¨∏ª≥ ∑≤ ø≤ øÆæ∑¨Æø¨∑±≤ ©∑¨∏ ◊≤¨ªÆ∫øΩª ÕªΩ´Æ∑¨ß Õß≠¨ª≥≠ ÿ±¥º∑≤π≠Ù ◊≤ΩÚ ¯ç◊≤¨ªÆ∫øΩªå˜Ú
◊≤¨ªÆ∫øΩª æ±´π∏¨ ≥±≠¨ ±∫ ¨∏ª ‹ª”øÆΩ±≠é≠ ≠¨±Ωμ ∑≤ ŸÆªø¨ªÆ fl¥øÆ≥Ù ø æ´≠∑≤ª≠≠
ª≤πø㦧 ∑≤ ø¥øÆ≥ ∑≤≠¨ø¥¥ø¨∑±≤Ù ≠ªÆ™∑Ωª ø≤º ƪ∞ø∑Æ ∞´Æ≠´ø≤¨ ¨± ø Õ¨±Ωμ –´ÆΩ∏ø≠ª
flπƪª≥ª≤¨ ¯çÕ–flå˜Ù ø≤º ¥ø¨ªÆ ≠´ªº ∫±Æ æƪøΩ∏ ±∫ ¨∏ª Õ¨±Ωμ –´ÆΩ∏ø≠ª flπƪª≥ª≤¨Ú
¤™ªÆß ø¥¥ªπø¨∑±≤ ∑≤ ¨∏ª øÆæ∑¨Æø¨∑±≤ ºª≥ø≤º Ω±≤ΩªÆ≤ªº ¨∏ª ‹ª”øÆΩ±≠é≠ ø¥¥ªπªº
≥∑≠ƪ∞ƪ≠ª≤¨ø¨∑±≤≠ ∑≤ ¨∏ª Õ–flÚ
…ª ƪ™∑ª© ø πÆø≤¨ ±∫ ≠´≥≥øÆß ∂´ºπ≥ª≤¨ ºª ≤±™±Ú Õ¨ø¨ª ⁄øÆ≥ ”´¨Ú fl´¨±Ú
◊≤≠Ú ›±Ú ™Ú ‹ø™∑≠Ù ÁÌÈ ⁄ÚÓº ÔÏÔÎÙ ÔÏÔÈ ¯Á¨∏ ›∑ÆÚ ÔÁÁÔ˜Ú Ã∏ª ç∫∑Æ≠¨ ≠¨ª∞ ∑≤
ºª¨ªÆ≥∑≤∑≤π ©∏ª¨∏ªÆ ¨∏ª º´¨ß ¨± ºª∫ª≤º ∑≠ ¨Æ∑ππªÆªº ∑≠ ¨± Ω±≥∞øƪ ¨∏ª ø¥¥ªπø¨∑±≤≠ ±∫
¨∏ª Ω±≥∞¥ø∑≤¨ Ú Ú Ú ©∑¨∏ ¨∏ª ∞±¥∑Ωß ¨ªÆ≥≠ ¨± ≠ªª ∑∫ ¨∏ªß èƪ™ªø¥ ø ∞±≠≠∑æ∑¥∑¨ß ¨∏ø¨ ¨∏ª
Ω¥ø∑≥ ≥øß æª Ω±™ªÆªº æß ¨∏ª ∞±¥∑ΩßÚéå –ª≤≠∑±≤ ÃÆ´≠¨ ⁄´≤º ∫±Æ —∞ªÆø¨∑≤π ¤≤πéÆ≠ ™Ú
⁄ªºÚ ◊≤≠Ú ›±ÚÙ ÌÈ ⁄Ú̺ ÁÏÏÙ ÁÏÁ ¯Á¨∏ ›∑ÆÚ ÓÓ˜ ¯Ø´±¨∑≤π ÿ±ÆøΩª ”ø≤≤ ◊≤≠Ú ›±Ú ™Ú
fiøÆæøÆø fiÚÙ ËÏÍ –ÚÓº ÈÁÓÙ ÈÁÎ ¯›ø¥Ú ÔÁÁ̘˜Ú ç—≤Ωª ¨∏ª ∑≤≠´Æªº ≥øμª≠ ø ≠∏±©∑≤π
±∫ ∞±¨ª≤¨∑ø¥ Ω±™ªÆøπªÙ ¨∏ª ∑≤≠´ÆªÆ ≥øß æª Æª¥∑ª™ªº ±∫ ∑¨≠ º´¨ß ±≤¥ß ©∏ª≤ ¨∏ª ∫øΩ¨≠
ø¥¥ªπªº ∑≤ ¨∏ª ´≤ºªÆ¥ß∑≤π ≠´∑¨ èΩø≤ æß ≤± Ω±≤Ωª∑™ø楪 ¨∏ª±Æß Æø∑≠ª ø ≠∑≤𥪠∑≠≠´ª
≈¨∏ø¨√ Ω±´¥º æÆ∑≤π ∑¨ ©∑¨∏∑≤ ¨∏ª ∞±¥∑Ωß Ω±™ªÆøπªÚéå ◊ºÚ ¯Ø´±¨∑≤π ”±≤¨Æ±≠ª ›∏ª≥Ú
›±Æ∞Ú ™Ú Õ´∞ªÆÚ ›¨ÚÙ ËÍÔ –ÚÓº ÔÔÎÌÙ ÔÔÎÁ ¯›ø¥Ú ÔÁÁ̘˜ ¯ø¥¨ªÆø¨∑±≤ ∑≤ ±Æ∑π∑≤ø¥˜Ú
fl¥¨∏±´π∏ ø≤ ç∑≤≠´ÆªÆ ±©ª≠ ø æƱøº º´¨ß ¨± ºª∫ª≤º ∑¨≠ ∑≤≠´Æªº øπø∑≤≠¨ Ω¥ø∑≥≠ ¨∏ø¨

-- 2 of 4 --

Ì
Ωƪø¨ª ø ∞±¨ª≤¨∑ø¥ ∫±Æ ∑≤ºª≥≤∑¨ßÙå ÿ±ÆøΩª ”ø≤≤Ù ËÏÍ –ÚÓº ø¨ ÈÁÎÙ Ω±´Æ¨≠ ç≥øß ≤±¨
∑≥∞±≠ª Ω±™ªÆøπª æß øº±∞¨∑≤π ø ≠¨Æø∑≤ªº ±Æ øæ≠´Æº ∑≤¨ªÆ∞ƪ¨ø¨∑±≤ ≈±∫ ¨∏ª Ω±≥∞¥ø∑≤¨√
Ú Ú Ú Úå ›´≤≤∑≤π∏ø≥ ™Ú À≤∑™ªÆ≠ø¥ À≤ºªÆ©Æ∑¨ªÆ≠Ù ÔÓ ›ø¥Ú Œ∞¨ÆÚ Óº ÔÍÓÙ ÔÈÌ ¯›¨Ú
fl∞∞Ú ÓÓ˜ ¯Ω∑¨ø¨∑±≤≠ ±≥∑¨¨ªº˜Â ≠ªª ø¥≠± …ø¥¥ªÆ ™Ú ÃÆ´Ωμ ◊≤≠Ú ¤®Ω∏ÚÙ ◊≤ΩÚÙ Á –ÚÓº
ÍÔÁÙ ÍÌ ¯›ø¥Ú ÔÁÁΘÚ
ÿªÆªÙ ¨∏ª ƪ¥ª™ø≤¨ ∞±¥∑Ωß ∞Ʊ™∑ºª≠ ¨∏ø¨ ¤™ªÆª≠¨ ∏ø≠ ø º´¨ß ¨± ºª∫ª≤º øπø∑≤≠¨
ø≤ß ≠´∑¨ ≠ªªμ∑≤π ºø≥øπª≠ ∫±Æ ø≤ øΩ¨Ù ªÆÆ±Æ ±Æ ±≥∑≠≠∑±≤ ¨∏ø¨ ç±ΩΩ´Æ≠ ∑≤ ¨∏ª Ω±≤º´Ω¨
±∫ ¨∏ª “ø≥ªº ◊≤≠´Æªºé≠ ±∞ªÆø¨∑±≤≠Úå ŸÆªø¨ªÆ fl¥øÆ≥é≠ ç±∞ªÆø¨∑±≤≠å øƪ ºª∫∑≤ªº ∑≤
¨∏ª ∞±¥∑Ωß ø≠ ƪ≠∑ºª≤¨∑ø¥ ø≤º Ω±≥≥ªÆΩ∑ø¥ æ´Æπ¥øÆ ø≤º ∫∑ƪ ø¥øÆ≥ ∑≤≠¨ø¥¥ø¨∑±≤ ø≤º
≥±≤∑¨±Æ∑≤πÙ ≥ªº∑Ωø¥ ª≥ªÆπª≤Ωß ≠ß≠¨ª≥≠ ∑≤≠¨ø¥¥ø¨∑±≤ ø≤º ≥±≤∑¨±Æ∑≤πÙ ç›Ú›ÚÃÚ Ú
∑≤≠¨ø¥¥ø¨∑±≤Ò≠ªÆ™∑ΩªÒƪ∞ø∑ÆÙå ø≤º øΩΩª≠≠ Ω±≤¨Æ±¥Ú
fl¥¨∏±´π∏ ≠±≥ª ±∫ ¨∏ª ø¥¥ªπªº ≥∑≠ƪ∞ƪ≠ª≤¨ø¨∑±≤≠ ©ªÆª øæ±´¨ ŸÆªø¨ fl¥øÆ≥é≠
±∞ªÆø¨∑±≤≠Ù ≤ªπ±¨∑ø¨∑≤π ¨∏ª ≠¨±Ωμ ∞´ÆΩ∏ø≠ª ©ø≠ ≤±¨ ç∑≤ ¨∏ª Ω±≤º´Ω¨ ±∫å ¨∏±≠ª
±∞ªÆø¨∑±≤≠Ú Õªª …ø¥¥ªÆÙ Á –ÚÓº ø¨ ÍÓÈÚ flΩΩ±Æº∑≤π¥ßÙ ©ª Ω±≤Ω¥´ºª ¨∏ø¨ ¨∏ª
øÆæ∑¨Æø¨∑±≤ ºª≥ø≤º º±ª≠ ≤±¨ çƪ™ªø¥ ø ∞±≠≠∑æ∑¥∑¨ßå ±∫ Ω±™ªÆøπª ´≤ºªÆ ¨∏ª ∞±¥∑ΩßÙ
ø≤º ¨∏´≠Ù ¤™ªÆª≠¨ ∏øº ≤± º´¨ß ¨± ºª∫ª≤ºÚ
fl⁄⁄◊Œ”¤‹Ú

-- 3 of 4 --

ËÛÎÍÎÔÔ ‹ª”øÆΩ± ™Ú ¤™ªÆª≠¨ ◊≤ºª≥≤∑¨ß ◊≤≠´Æø≤Ωª ›±Ú
Õ¤‹…◊›’Ù ‹∑≠¨Æ∑Ω¨ ÷´ºπªÙ º∑≠≠ª≤¨∑≤πÊ
—≤ ¨∏ª ∫øΩ¨≠ æª∫±Æª ´≠Ù ◊ 檥∑ª™ª ¨∏ª ≥ø∂±Æ∑¨ßé≠ ºªΩ∑≠∑±≤ ∑≠ Ω±≤¨ÆøÆß ¨±
›ø¥∑∫±Æ≤∑ø ¥ø©Ù ”±≤¨Æ±≠ª ›∏ª≥∑Ωø¥ ›±Æ∞Ú ™Ú Õ´∞ªÆ∑±Æ ›±´Æ¨ ±∫ ‘±≠ fl≤𪥪≠
›±´≤¨ßÙ Í ›ø¥ÚϨ∏ ÓËÈ ¯ÔÁÁ̘ ŸÆøß ™Ú ∆´Æ∑Ω∏ ◊≤≠Ú ›±ÚÙ ÍÎ ›ø¥ÚÓº ÓÍÌ ¯ÔÁÍ͘٠ø≤º
≥∑≠ø∞∞ƪ∏ª≤º≠ ¨∏∑≠ Ω±´Æ¨é≠ ±©≤ º∑≠Ω´≠≠∑±≤ ±∫ ƪ¥ª™ø≤¨ ›ø¥∑∫±Æ≤∑ø ¥ø© ∑≤ –ª≤≠∑±≤
ÃÆ´≠¨ ⁄´≤º ∫±Æ —∞ªÆø¨∑≤π ¤≤π∑≤ªªÆ≠ ™Ú ⁄ªºªÆø¥ ◊≤≠Ú ›±ÚÙ ÌÈ ⁄Ú̺ ÁÏÏ ¯Á¨∏ ›∑ÆÚ
ÓÓ˜Ù ≠± ◊ ƪ≠∞ªΩ¨∫´¥¥ß º∑≠≠ª≤¨Ú
⁄◊‘¤‹
”flŒ Á ÓÔ
”—‘‘« ›Ú ‹…«¤ŒÙ ›‘¤Œ’
ÀÚÕ Ú ›— À ŒÃ —⁄ fl– –¤ fl ‘Õ

-- 4 of 4 --