Art. 16 OR, Art. 215 OR; distinction between assignment and pledge of claims. In determining the legal nature of a disputed transaction, the court must ascertain the parties’ true common intention; the economic security purpose does not by itself exclude an assignment, but the totality of objective circumstances may show that only a pledge was intended. Under Art. 16 OR, the subjective will prevails over the wording if proved. A pledge of claims requires notice to the debtor for validity under Art. 215 OR; absent such notice, the security arrangement cannot be upheld as a pledge. The mere absence of notice is not decisive for an assignment, but it is a significant indicium when construing the parties’ intent (consid. 2).
Summe von 7063 Fr. 50 Cts. muß beim Absterben von Fräulein Maria Fäßler zum Kreuzhof in Appenzell bezahlt werden, bleibt jedoch nur unter der Bedingung so lange unge kündet, so lange der bisherige Bedarf an Mehl von dem Unter zeichneten und dessen Sohn bezogen wird .... (sig.) I. Treichler. Eine Anzeige dieser Rechtsvorgänge an die betreffen den Schuldner hat festgestelltermaßen nie stattgefunden. Festge stellt ist ferner, daß nicht der heutige Kläger Eibler, sondern Treichler den Zins der Haas'schen Schuld bezogen hat, sowie daß die sog. Cession weder in den Büchern des Klägers noch in denjenigen Treichlers gebucht ist. Nachdem über Treichler der Konkurs eröffnet worden war (Ende Januar 1899), machte der Kläger einen Anspruch auf Anerkennung der sog. Cession vom 31. Januar 1895 im Betrage von 19,063 Fr. 50 Cts. geltend und erhob, als diese Ansprache von der Konkursverwaltung bestritten wurde, die vorliegende Klage, die auf Anerkennung jener Abtretung geht. Die beklagte Konkursmasse hält der Klage die Einrede der Simulation entgegen, indem nicht Cession, sondern Verpfändung beabsichtigt gewesen sei, der Verpfändung der For derungen aber das nach Art. 215 O. R. notwendige Requisit der Anzeige an die Schuldner fehle. 2. Zur Beantwortung der im vorliegenden Prozesse streitigen Frage: welches Rechtsgeschäft die Kontrahenten bei der Ausstellung der sog. Cession vom 31. Januar 1895 gewollt haben, ist zu nächst die Zweckbestimmung dieses Rechtsgeschäftes zu erforschen. Sie ergiebt sich schon aus dem Wortlaute der Urkunde: Zweck des Rechtsgeschäftes war danach, dem Inhaber der Zürchermühle die Erlangung eines Warenkredites zu ermöglichen. Der (wirt schaftliche) Zweck des streitigen Rechtsgeschäftes war somit zweifel los derjenige der Sicherung des Klägers für den dem Treichler eingeräumten Warenkredit; die sog. Abtretung stellt sich als Gegenleistung des I. Treichler (und seines Sohnes) für die Einräumung des Warenkredites dar. Dieser Sicherungszweck allein schließt aber noch nicht aus, daß die Willensabsicht der Kontra henten auf eine wirkliche Cession und nicht auf eine Verpfändung der betreffenden Forderungen gegangen sei. Die in der gemein rechtlichen Litteratur streitige Frage, ob sich nicht die Verpfändung von Forderungen als eine Art oder Unterart der Abtretung quali fiziere, ist nämlich im schweizerischen Obligationenrecht, Art. 215, dahin entschieden worden, daß jene Verpfändung nicht unter das Rechtsgebilde der Abtretung fällt. Allerdings zeigen beide Rechts geschäfte eine große Ähnlichkeit; der Hauptunterschied besteht je doch darin, daß bei der Abtretung eine Übertragung der Forderung der Substanz nach, bei der Verpfändung nur eine solche der Ausübung nach, stattfindet. Und ihren Voraussetzungen nach unterscheiden sich beide dadurch, daß zur Entstehung des Pfand rechtes an Forderungen die Anzeige der Verpfändung notwendig ist (s. Hafner, Komm., II. Aufl., Art. 215, Anm. 3), während bei der Abtretung die Anzeige an den Schuldner nicht zu den Voraussetzungen der Gültigkeit des Rechtsgeschäftes gehört, bezw. zum Übergang der Forderung auf den Cessionar nicht erforderlich ist, sondern nur zum Schutze des Schuldners dient (Hafner a. a. O. Art. 187 Anm. 2). Unterscheiden sich demnach Abtretung und Verpfändung von Forderungen im schweizerischen Obligatio nenrecht ihrem juristischen Inhalte nach deutlich, so kann gleich wohl derselbe wirtschaftliche Zweck der Sicherung des Gläubigers durch beide bewirkt werden; der Sicherungszweck allein schließt also nicht aus, daß der Wille der Kontrahenten wirklich auf eine Abtretung gerichtet gewesen sei. Dagegen hat die Vorinstanz nun (entgegen der ersten Instanz) aus einer ganzen Anzahl thatsäch licher Momente den Schluß gezogen, es sei vorliegend nicht eine Abtretung, sondern eine Verpfändung der Forderungen gewollt gewesen. Als solche thatsächliche Umstände, die zum Teil schon oben in Erwägung 1 ausgeführt worden sind und deren Richtig keit vom Kläger nicht bestritten werden konnte, zählt die Vorin stanz folgende auf: Den Mangel einer bestimmten Buchung der angeblichen Cession sowohl in den Büchern des Klägers als in denjenigen Treichlers; die Unterlassung der Denunziation an die Schuldner; den Umstand, daß der Kläger nicht einmal den jeweili gen Zins aus dem Haas'schen Guthaben einzog; den Nachtrag in diesem Guthaben, daß die Schuldsumme nur ungekündet bleibe, so lange der bisherige Bedarf von Mehl von Treichler bezogen werde; die Herausgabe des Terminzeddels Nr. 5009 gegen eine minderwertige Lebensversicherungspolice, die damals verpfändet
war, bezw. die Thatsache, daß der Kläger vorher nie über jenen Titel verfügt hatte; den Wortlaut im bezüglichen Nachtrag der sog. Cessionsurkunde selbst; endlich die Thatsache, daß der Kläger selber in einem Schreiben vom 25. Januar 1899 an seinen Ver treter und wiederholt von der Verpfändung der bezügl. Guthaben und Werttitel spricht. Von diesen Momenten kommt zwar offen bar der Unterlassung der Denunziation an die Schuldner für die Auslegung des Parteiwillens bezw. für den Schluß, daß die Ver tragsparteien Verpfändung und nicht Abtretung gewollt hätten, keine entscheidende Bedeutung zu, da ja, wie bemerkt, die Denun ziation kein Erfordernis des Übergangs der Forderung auf den Gläubiger bildet; immerhin darf wohl der Vorinstanz darin bei gestimmt werden, daß ein umsichtiger Geschäftsmann (wie es der Kläger ist) in der Regel von der geschehenen Abtretung dem Schuldner Anzeige machen wird. Dagegen sind die übrigen Um stände in ihrer Gesamtheit in der That dafür schlüssig, daß nach dem wahren Willen der Parteien nicht eine Abtretung der For derungen zu vollem Recht und Genuß, sondern nur eine Ver pfändung derselben beabsichtigt gewesen war. Hiefür sind nament lich schlüssig die Thatsachen der Nichtbuchung der angeblichen Cession in den Büchern des Klägers, die Unterlassung des Zinsen bezuges auf dem Haas'schen Guthaben durch den Kläger, trotz Aushändigung der bezüglichen Schuldurkunde an ihn, und die Herausgabe des Terminzeddels. Zu den von der Vorinstanz an geführten Momenten kommt noch das Mißverhältnis zwischen Leistung und Gegenleistung, das bei der Annnahme einer Ab tretung vorhanden wäre. Zwar war offenbar (nach einem nicht bei den Akten liegenden, aber von der Vorinstanz erwähnten Schuldschein) der Kläger im Momente der sog. Cesston in weit höherem Maße Gläubiger Treichlers (sowie von dessen Sohn und Frau), als die angeblich abgetretenen Forderungen betrugen; allein diese Forderungen stehen mit dem Rechtsgeschäft vom 31. Januar 1891 in keinem Zusammenhange, dieses wurde vielmehr aus drücklich nur geschaffen zur Erlangung eines Warenkredites von 15,000 Fr.; und nun überstieg der Betrag der angeblich abge tretenen Guthaben diesen Kredit in so bedeutendem Maße, daß diese Gegenleistung in einem Mißverhältnis zu der Einräumung stehen würde. Aus allen diesen Gründen jenes Warenkredites muß, in Anwendung des Art. 16 O. R., angenommen werden, daß die Kontrahenten nicht eine Abtretung (zu Eigentum), son dern nur Verpfändung gewollt haben. Alsdann aber fehlt es an dem nach Art. 215 O. R. für die Gültigkeit der Verpfändung notwendigen Requisit der Anzeige an den (die) Schuldner, und damit fällt das Fundament des klägerischen Anspruches dahin, so daß die Klage abgewiesen werden muß. Demnach hat der Kassationshof erkannt: Die Berufung wird als unbegründet abgewiesen und somit das Urteil des Obergerichtes des Kantons Appenzell A. Rh. vom 28. November 1899 in allen Teilen bestätigt.